چه کسی باید منبع وجوه سرمایه گذاری EB-5 را ثابت کند؟

قطعاً شما باید منبع پول خود را نشان دهید و اقوام شما ممکن است نیاز داشته باشند نشان دهند که چگونه پولی را که به شما قرض داده اند به دست آورده اند.

بله، بستگان شما نیز باید نشان دهند که چگونه وجوهی را که برای سرمایه گذاری به شما می دهند، به دست آورده اند.

سرمایه گذار کسی است که باید ثابت کند که صندوق سرمایه گذاری خود از منبع قانونی است. در مواردی که ارسال مبلغ هنگفت پول به ایالات متحده غیرقانونی است، نقض قوانین بانکی آن کشور ممکن است باعث رد توسط USCIS شود. وام قابل قبول است، اما وام گیرنده باید ثابت کند که پول از منبع یا منابع قانونی به دست آمده است. توصیه می شود، قبل از ادامه، همه این مسائل را با یک وکیل EB-5 در میان بگذارید.

اگر بستگان شما در کشور شما حساب بانکی داشته باشند، بهتر است. به این ترتیب می توانید پول را به آنها در کشور خود انتقال دهید و سپس آنها می توانند با انتقال همان مبلغ به شما در خارج از کشور خود، سرمایه گذاری در پروژه EB-5 ایالات متحده را تسهیل کنند. اگر این کار را به این صورت انجام دهید، نیازی به وام ندارید. شما فقط باید ثابت کنید که چگونه به طور قانونی پولی را که در کشورتان به آنها منتقل کرده اید به دست آورده اید. اگر به وام نیاز دارید، وام دهنده (مگر اینکه بانک باشد) باید ثابت کند که چگونه به طور قانونی پول را به دست آورده اند (و چگونه آن را به شما منتقل کرده اند). شما همچنین باید یک قرارداد وام قانونی لازم الاجرا با وثیقه داشته باشید که در صورت عدم پرداخت وام، قابل تضمین و ضبط باشد. سپس باید به USCIS ثابت کنید که چگونه به طور قانونی وثیقه را برای تضمین وام دریافت کرده اید.

منبع و انتقال وجوه هر سرمایه گذار متفاوت است، اما منبع و انتقال قانونی شرط اساسی است. وام ها و هدایا می توانند منابع قانونی باشند و استفاده از چندین واسطه نیز می تواند قانونی باشد، اما مورد خاص شما باید مورد بررسی قرار گیرد تا تصمیم درستی بگیرید.

شما می توانید بودجه خود را از طریق یک هدیه یا وام دریافت کنید، اما باید به منبع قانونی نیز قابل ردیابی باشد. اگر وجوه از شخص ثالث به دست آمده باشد، باید مدرکی مبنی بر وجود وجوه آن شخص ثالث نیز به دست آید (یعنی منبع قانونی وجوه شخص هدیه دهنده باید مستند باشد).

آره. همه آنها باید نشان دهند که پول را از کجا آورده اند و وام ها باید با دارایی شخصی شما که ارزشی بالاتر از وام دارد تضمین شود.

هنگام پرداختن به وام، همچنان باید منبع وجوه مورد نیاز EB-5 را برآورده کنید. یک سرمایه گذار باید دولت را متقاعد کند که پول از یک "منبع مشروع" آمده و پول "از راه های قانونی به دست آمده است". مستندسازی بسیار مهم است. دلار برای حسابداری دلار مورد نیاز نیست، اما برای برآورده کردن این نیاز اغلب باید این موارد را ارائه دهید: درآمد حاصل از سرمایه گذاری برای اموال تجاری (خانه، سهام و غیره) شما باید تمام جزئیات مربوط به فروش، اقدامات علیه شما از هر دادگاه. در صورتی که مبلغ حاصل از فروش خانه یا ملک شخصی باشد، باید اسناد و حواله های پولی مربوط به فروش ارائه شود. منابع مالی مورد نیاز برای EB-5 گسترده است و اغلب بسیار فراتر از آنچه در مقررات می بینید است. اگر وجوه از وام باشد، دقیقاً همین شرایط برای شخصی که وجوه را به عنوان وام یا هدیه داده اعمال می شود. بنابراین، اگر همه آن را از دوستان مختلف قرض گرفته باشید، آنها باید به طور قانونی منابع مالی را تامین کنند.

در یک کلام بله. چین قانونی دارد که هیچ فردی نمی تواند بیش از 50,000 دلار معادل آن را در یک سال انتقال دهد. آنها باید 10 اقوام داشته باشند تا هر کدام 50,000 دلار جمع کنند تا به سطح 500,000 دلار برسند. هر کدام باید منابع مالی را نشان دهند.

هیچ کس نمی تواند به شما در مورد نحوه انتقال وجوه بر خلاف قوانین خارجی توصیه کند. با این حال، شما باید مسیر بودجه را نشان دهید. اگر بستگان شما به شما پول قرض می دهند، باید نشان دهید که آنها پول خود را از کجا به دست آورده اند. به نظر می رسد در اینجا این در واقع پول شما است که آنها سرمایه گذاری می کنند، بنابراین شاید نیاز به تجمیع داشته باشد.

خیر. منبع بودجه باید بسیار روشن باشد. نامه های نسبی انجام نمی دهند.

این چالش برانگیز خواهد بود. سرمایه گذار مسئول نشان دادن منبع قانونی وجوه است.