چه منابع مالی برای EB-5 قابل قبول است؟

همه وجوه ذکر شده برای اهداف سرمایه گذاری EB-5 قابل قبول هستند. و بله، برای وام های شخصی وام دهنده نیز باید بتواند منبع وجوه خود را نشان دهد.

در صورتی که درآمد وام توسط اموال متعلق به سرمایه گذار EB-5 تضمین شود و ارزش ملک برابر یا بیشتر از درآمدهای وام مورد استفاده برای سرمایه گذاری EB-5 باشد، گزینه های زیر ممکن است گزینه های قابل قبولی برای منابع مالی باشند: اعطای وام از یک وام دهنده خصوصی (یک دوست یا خویشاوند) که زمین های کشاورزی را در هند تضمین می کند. اعطای وام از وام دهنده خصوصی (یک دوست یا خویشاوند) برای تضمین ملک مسکونی یا زمین در هند؛ وام بانکی برای ملکی در هند. پیش پرداخت های نقدی کارت اعتباری ایالات متحده یا وام های شخصی قابل قبول نیستند زیرا وام های بدون تضمین نمی توانند به عنوان سرمایه گذاری EB-5 تحت قانون فعلی مورد استفاده قرار گیرند. هدایای نقدی والدین منبع خوبی برای تأمین مالی است، با این فرض که والدین می توانند مدرکی ارائه دهند که وجوه هدیه آنها در اصل از منبع قانونی وجوه والدین است. هدایا باید به درستی مستند شده و مسیر وجوه به طور کامل ردیابی شود.

وام دادن از یک وام دهنده خصوصی (یک دوست یا خویشاوند) که زمین های کشاورزی را در هند تضمین می کند خوب است. وام دادن از وام دهنده خصوصی (یک دوست یا خویشاوند) برای تضمین ملک مسکونی یا زمین در هند خوب است. وام بانکی برای ملکی در هند مشکلی ندارد. پیش پرداخت های نقدی کارت اعتباری ایالات متحده یا وام های شخصی خوب نیست. آنها باید یک وام تضمین شده باشند. هدیه نقدی از طرف والدین مشکلی ندارد. در مورد اینکه آیا شخصی که به متقاضی وام می دهد منابع وجوه خود را ثابت کند، بله.

هر کدام ممکن است قابل اجرا باشد. وجوهی که از شخص دیگری دریافت می‌شود باید منبع سرمایه و رابطه آنها را به شما نشان دهد.

سرمایه گذار EB-5 فقط می تواند وام تضمین شده ای را که با وثیقه یک دارایی است، دریافت کند. این می تواند یک خانه، زمین کشاورزی در هند یا هر جای دیگری در جهان باشد. وام را می توان از موسسات مالی، دوستان یا اعضای خانواده گرفت. پیش پرداخت کارت اعتباری یا وام های شخصی بدون وثیقه کارساز نخواهد بود. هدیه از طرف والدین تا زمانی که آنها بتوانند منبع سرمایه را ثابت کنند، مشکلی ندارد. همچنین شخصی که وام می دهد باید اسناد منبع وجوه را ارائه کند.

بسیاری از دارایی هایی که شما مالکیت و کنترل شخصی آنها را دارید می توانند به منبعی قانونی تبدیل شوند. وام ها به طور خاص باید توسط دارایی های شخصی تضمین شوند و ممکن است به اثبات منبع وام دهنده نیاز داشته باشند. این به آنچه برای فرد متقاضی مناسب است بستگی دارد که به راهنمایی یک وکیل نیاز دارد.

برای پاسخ به اینکه چه منابع مالی برای EB-5 قابل قبول است، به هر یک از نکات زیر پاسخ می دهم. برای «قرض دادن از یک وام دهنده خصوصی (یک دوست یا خویشاوند) و تضمین توسط زمین کشاورزی در هند»، توجه داشته باشید که وام ها باید توسط دارایی های خود سرمایه گذار تأمین شود. در صورتی که سرمایه گذار مالک 39 درصد زمین باشد قابل قبول است. در مورد «وام دادن از وام دهنده خصوصی (دوست یا خویشاوند)، تأمین ملک مسکونی یا زمین در هند، در صورتی قابل قبول است که سرمایه گذار مالک 100 درصد زمین باشد. در مورد "وام بانکی در یک ملک در هند"، اگر سرمایه گذار مالک زمین باشد، این بهترین کار است. در خصوص «پیش های نقدی کارت اعتباری یا وام های شخصی»، خیر. آنها باید توسط دارایی های سرمایه گذار تضمین شوند. در مورد "هدیه نقدی از والدین"، این یک گزینه عالی است. و آیا شخصی که به متقاضی وام می دهد باید منابع وجوه خود را ثابت کند؟ پاسخ به این همیشه است.

منبع وجوه باید به منبع اصلی آن ردیابی شود. بنابراین، اگر شما هدیه می گیرید، منبع شخصی که به شما هدیه می دهد باید ثابت شود. در مورد وام، در حالی که USCIS صراحتاً وام را از یک فرد منع نکرده است، آنها می خواهند که شخصی که پول را قرض می دهد، خودش پول وام را به طور قانونی به دست آورده باشد. بنابراین، موارد بیشتری از انکار توسط USCIS با استفاده از این روش وجود داشته است و ما به مشتریان خود توصیه می کنیم که وام را از بانک یا سایر مؤسسات مالی دریافت کنند.

همه منابع وام مناسب و قانونی به نظر می رسند. همچنین، مگر اینکه هر یک از منابع با قوانین هند مغایرت داشته باشد، همه منابع باید قانونی تلقی شوند. علاوه بر این، این امری عادی است که منابع نحوه جمع آوری پول توسط شخص قرض دهنده برای مالکیت دارایی یا پولی که به سرمایه گذار EB-5 وام داده می شود، باید ثابت شود. توصیه می شود، برای تجزیه و تحلیل بیشتر حقایق خود با یک وکیل EB-5 مشورت کنید.

این وضعیتی است که سؤال این نیست که آیا امکان پذیر است یا خیر. تمرکز باید روی مسیری باشد که کمترین مقاومت را داشته باشد که به شما امکان می دهد با حداقل سردرد مورد تایید قرار بگیرید. همانطور که اشاره کردید، این احتمال وجود دارد که هر کسی که منبع سرمایه شما است باید نشان دهد که چگونه به طور قانونی آن را به دست آورده است. حتی در صورت امکان، توصیه نمی کنم به دلایل واضح از پیش پرداخت کارت اعتباری برای تأمین مالی 500,000 دلار استفاده کنید.

وام های بدون وثیقه خوب نیستند، بنابراین وام های خصوصی خوب نیست. به علاوه، USCIS فکر می‌کند وام‌دهی خصوصی برابر با پولشویی است، بنابراین خیر. وام با پشتوانه زمین اشکالی ندارد، مشروط بر اینکه سرمایه گذار مالک زمین باشد. هدیه وثیقه اشکالی ندارد (اگرچه هدیه دهنده باید منبع قانونی وجوه را ثابت کند).