قوانین SEC در مورد سرمایه گذاران غیر معتبر EB-5 چیست؟

بستگی دارد، و ما با وکلای حقوق اوراق بهادار برای این نوع موارد همکاری نزدیک داریم. به عنوان یک وکیل مهاجرت که به راه اندازی پروژه های EB-5 و مراکز منطقه ای کمک می کند، وضعیت سرمایه گذار معتبر بسیار رایج است، اما جزء الزامی پروژه EB-5 نیست. این به تعداد سرمایه گذارانی که در پروژه مشارکت می کنند بستگی دارد.

این امر حتی برای سرمایه گذاران غیر معتبر نیز خطرناک است. USCIS این ایده را دوست ندارد که کسی همه چیز خود را در یک پروژه سرمایه گذاری کند. برای آخرین تعریف سرمایه گذار معتبر، وب سایت SEC را بررسی کنید.

یک وکیل باتجربه مهاجرت EB-5 و وکیل اوراق بهادار می تواند به شما در مورد زمانی که یک پروژه EB-5 می تواند یک سرمایه گذار غیر معتبر را بپذیرد، راهنمایی کند. احتمالاً زمانی که پیشنهادی تحت Reg ارائه می شود. S در یک بازار خارج از کشور برای سرمایه گذار غیر معتبر قابل قبول است.

SEC یک سرمایه گذار معتبر را به عنوان فردی معرفی می کند که درآمدی بیش از 200,000 دلار (یا 300,000 دلار همراه با همسر) در هر یک از دو سال قبل داشته باشد و به طور منطقی برای سال جاری نیز همین انتظار را دارد، یا دارای ارزش خالص بیش از 1 میلیون دلار است. به تنهایی یا همراه با همسر (به استثنای ارزش اقامتگاه اولیه شخص). به این ترتیب، سرمایه گذار بالقوه ای که دارایی شخصی اش کمتر از 1 میلیون دلار است و اگر در دو سال گذشته درآمد لازم را کسب نکرده باشد، ممکن است تعریف سرمایه گذار معتبر را برآورده نکند.

بسته به نوع پیشنهاد، ممکن است مجاز به پذیرش سرمایه گذاران غیر معتبر باشید. با این حال، هنگام انجام این کار باید بسیار مراقب باشید، زیرا ممکن است شما را در معرض مسئولیت قرار دهد.

سوال شما مبهم است، تا جایی که مشخص نیست که آیا 800,000 دلار نشان دهنده کل ارزش خالص سرمایه گذار یا دارایی نقد است یا فقط بخشی از آن. هرگونه پذیرش سرمایه‌گذار غیرمعتبر به معافیت پیشنهادی مورد ادعای صندوق سرمایه‌گذاری بستگی دارد و هر معافیت دارای زبان فراگیر و انحصاری خاصی است. پذیرش چنین شخصی بدون تأیید کل دارایی خالص و درآمد سالانه آنها می تواند باعث از بین رفتن معافیت ثبت نام صندوق شود.

یک سرمایه‌گذار معتبر در قانون 501 (الف) مقررات D در بخش مربوطه به شرح زیر تعریف می‌شود: (5) هر شخص حقیقی که دارایی خالص فردی یا دارایی خالص مشترک او با همسر آن شخص، بیش از 1,000,000 دلار باشد. (i) به استثنای مواردی که در بند (الف) (5) (ii) این بخش، برای اهداف محاسبه ارزش خالص طبق این بند (الف) (5) مقرر شده است: (الف) اقامتگاه اصلی شخص نباید باشد. به عنوان دارایی گنجانده شده است؛ (ب) بدهی‌هایی که توسط اقامتگاه اصلی شخص تا سقف ارزش بازار منصفانه تخمینی مسکن اولیه در زمان فروش اوراق بهادار تضمین می‌شود، به عنوان بدهی منظور نمی‌شود (مگر اینکه مبلغ چنین بدهی های معوقه در زمان فروش اوراق بهادار از مبلغ معوقه 60 روز قبل از این زمان تجاوز می کند، به جز در نتیجه کسب اقامتگاه اولیه، مبلغ این مازاد به عنوان بدهی منظور می شود. و (ج) بدهی‌هایی که توسط اقامتگاه اصلی شخص بیش از ارزش بازار منصفانه تخمینی مسکن اولیه در زمان فروش اوراق بهادار تضمین شده است به عنوان بدهی منظور می‌شود. (6) هر شخص حقیقی که درآمد فردی بیش از 200,000 دلار در هر یک از دو سال اخیر یا درآمد مشترک با همسر آن شخص در هر یک از آن سالها بیش از 300,000 دلار داشته باشد و انتظار معقولی برای رسیدن به همان سطح درآمد در سال جاری پول نقد جزء آزمون درآمد خالص نیست و تنها یکی از اجزای سمت دارایی آزمون ارزش خالص است، بنابراین مطمئناً ممکن است یک شخص حقیقی با کمتر از 1 میلیون دلار وجه نقد در دست سرمایه گذاری کند، اعتبار داشته باشد. . سرمایه پذیری که در فعالیتی که برای دریافت اعتبار لازم برای ایجاد شغل در نظر گرفته شده است، باید مبلغ پایه 500,000 دلاری به ازای هر سرمایه گذار دریافت کند، اگر اعتبار فعالیت ایجاد شغل در یک منطقه اقتصادی مشکل دار (TEA) رخ دهد. اگر در یک TEA نباشد، مقدار پایه مورد نیاز از سرمایه گذار 1 میلیون دلار است. لازم نیست سرمایه‌پذیر یک مرکز منطقه‌ای یا وابسته (RC) باشد. در غیر این صورت، فقط برای مشاغل واجد شرایطی که مستقیماً توسط سرمایه‌پذیر و شرکت‌های تابعه آن ایجاد می‌شوند، اعتبار دریافت می‌کند. اگر RC باشد، علاوه بر اعتبار برای چنین مشاغل "مستقیم"، می تواند برای مشاغل به اصطلاح "غیر مستقیم" و "القایی" نیز اعتبار دریافت کند.

معمولاً یک سرمایه گذار معتبر دارای درآمد سالانه بیش از 200,000 دلار یا دارایی خالص 1 میلیون دلار (بدون احتساب محل اقامت اصلی) است. بنابراین، 800,000 دلار درآمد سالانه یا دارایی خالص شماست؟ معمولاً یک مرکز منطقه‌ای با ارائه پرسشنامه‌ای برای پاسخ به آن سؤال، یک «سرمایه‌گذار معتبر» می‌خواهد.

یک سرمایه گذار معتبر توسط SEC تعریف می شود و گسترده تر از یک آزمایش دارایی است. به عنوان مثال، سرمایه گذار معتبر نیز هر شخص حقیقی است که در هر یک از دو سال اخیر درآمد فردی بیش از 200,000 دلار یا درآمد مشترک با همسر آن شخص در هر یک از آن سال ها بیش از 300,000 دلار داشته باشد و دارای انتظار منطقی برای رسیدن به همان سطح درآمد در سال جاری.