خطرات سرمایه گذاری در یک پروژه مرکز منطقه ای بدون قرارداد امانی چیست؟

هیچ قانون، قانون، مقررات یا خط مشی EB-5 نیازی به سپردن ندارد. هنگامی که زمان پردازش کوتاه بود (چند هفته یا چند ماه)، امانت داری برای نگهداری وجوه تا تایید I-526 استفاده می شد که امکان بازگشت آسان وجوه در صورت رد درخواست را فراهم می کرد. در حال حاضر، وجوه در اکثر موارد تا زمان ثبت I-526 در امان نگه داشته می‌شود و برخی از پروژه‌ها به‌طور کامل از امانت‌داری صرف نظر می‌کنند زیرا به سرعت به وجوه نیاز است. از یک وکیل مهاجرت بخواهید که اسناد پروژه را برای استفاده از روش های وجوه و نحوه خروج از سرمایه گذاری بررسی کند.

خطرات مانند هر زمان دیگری است که تصمیم به دور زدن سپرده گذاری و سرمایه گذاری مستقیم در هر پروژه ای می گیرید: وجوه شما به طور کلی می تواند بلافاصله توسط پروژه مورد استفاده قرار گیرد و اگر نظر خود را تغییر دهید، حق بازپرداخت محدودی دارید. هرگونه ترتیب سپرده برای کمک به حفاظت از منافع سرمایه گذار، نه پروژه، ارائه شده است. اگرچه امروزه به دلیل مفاد آزادسازی آزاد، حفاظت کمتری ارائه می‌کند، اما بیشتر آنها تا زمانی که حداقل I-526 خود را ثبت نکرده باشید، وجوه شما را آزاد نمی‌کنند (بنابراین به شما این امکان را می‌دهد که اگر تصمیم به ادامه کار ندارید، وجوه خود را برداشت کنید. I-526 شما به هر دلیلی). بنابراین، قبل از سرمایه گذاری بدون امانت، بهتر است به دقت در نظر بگیرید که آیا به پروژه و فرآیند EB-5 کاملا متعهد هستید یا خیر.

سپردن الزامی نیست، اما قبل از سرمایه گذاری باید با یک متخصص بررسی دقیق مشورت کنید و در مرکز منطقه ای و پروژه بررسی کنید. اگر مرکز منطقه‌ای سابقه طولانی در تکمیل موفقیت‌آمیز پروژه‌ها و درصد بالایی از تأییدیه‌های I-526 و I-829 دارد، احتمالاً برای سرمایه‌گذاری مشکلی ندارید.

بسیاری از پروژه‌های مرکز منطقه‌ای معتبر دیگر از نگهداری وجوه در حساب‌های امانی استفاده نمی‌کنند تا زمانی که فرم I-526 به دلیل تاخیرهای بسیار طولانی در زمان پردازش I-526 تأیید شود.

ارائه حساب امانی مزایای خود را دارد اما این پایان ماجرا نیست.

طبق رویه‌های عملیاتی، اکثر حساب‌های امانی توسط شخص ثالثی اداره می‌شود که هم برای سرمایه‌گذاران و هم برای توسعه‌دهندگان/مراکز منطقه‌ای که قرار است وجوه سرمایه‌گذاری را دریافت و خرج کنند، کار می‌کند. توصیه می‌شود که یک قرارداد باید حاوی مفاد یک حساب امانی باشد که توسط یکی از این اشخاص ثالث مدیریت می‌شود. یک سرمایه گذار باید روی آن پافشاری کند زیرا بسیاری از اتفاقات منفی ممکن است برای یک دادخواست بیفتد.

به عنوان مثال، اگر یک دادخواست توسط USCIS رد شود، یک توافق خوب می‌تواند قول دهد که پول سرمایه‌گذار (که باید در یک حساب امانی باشد) در چنین شرایطی به سرمایه‌گذار بازگردانده می‌شود. عدم وجود ذخیره حساب امانی در یک قرارداد به این معنی نیست که سرمایه گذار لزوماً پول خود را از دست می دهد. با این حال، یک حساب امانی آرامش خاطر را برای سرمایه گذار فراهم می کند. مواردی وجود داشته است که در صورت رد درخواست‌هایشان، سرمایه‌گذاران نمی‌توانند به راحتی وجوه خود را به موقع بازیابی کنند، زیرا هیچ حساب امانی توسط شخص ثالثی اداره نمی‌شود، که می‌توانست به سادگی پول را برگرداند. این وضعیت خاص باید به دادخواهی متوسل می شد.

علاوه بر رد، مواردی وجود داشته است که کل سرمایه گذاری/پروژه ها تقلبی بوده و توسط دولت تعطیل شده است. حساب‌های امانی تضمین می‌کردند که این وجوه در دسترس بوده و در کوتاه‌مدت به سرمایه‌گذاران بازگردانده می‌شوند.

بهتر است با یک وکیل مشورت کنید. او می‌تواند توافق‌نامه‌ها را بررسی کند تا مشخص کند که آیا منافع شما به‌عنوان سرمایه‌گذار به بهترین وجه محافظت می‌شود، صرف نظر از اینکه آیا این توافق‌نامه‌ها دارای شرایط حساب امانی هستند یا خیر. شرایطی وجود داشته است که شرط خروج از یک توافق، حمایت کافی از سرمایه‌گذاران را بدون ارائه حساب امانی ارائه می‌کرد، اما ماهیت این قرارداد خاص نقش مهمی در دریافت یا عدم دریافت سرمایه‌گذاران تمام پول خود داشت.

اجرا کن. از این پروژه فرار کنید و سریع بدوید. Escrow تقریباً در تمام پروژه‌های قانونی EB-5 به یک دلیل به کار گرفته می‌شود - برای اینکه حداقل ظاهری از کنترل زمان، مکان و چرایی پرداخت سرمایه‌گذاران داشته باشد. بدون وجود چنین ترتیبات امانی، وجوه شما طعمه ای برای اختلاس می شود، زیرا به احتمال زیاد نمی توانند به راحتی پول شما را به دلخواه برداشت کنند. این ایده که مراکز منطقه ای که به عنوان پلتفرم های تامین مالی عمل می کنند تنها مراکزی هستند که به حساب های امانی نیاز دارند کاملا مضحک است. پروژه ای با مکانیسم های امانی در محل پیدا کنید. این کمترین کاری است که هر کسی در صنعت EB-5 می تواند با پول شما انجام دهد. و اگر پول شما یا کسی که می شناسید در حال حاضر در این پروژه است، اکنون آن را دریافت کنید.

من فکر می کنم ریسک بستگی به مرکز منطقه ای و پروژه دارد. همانطور که شما می گویید، این پروژه خاص EB-5 توسط یک مرکز منطقه ای باسابقه و موفق در حال توسعه است. امروزه کاملاً قابل درک است که چرا پروژه‌ها می‌خواهند از یک قرارداد امانی اجتناب کنند. در حالی که از سرمایه گذار محافظت می کند، از نظر زمانی نیز کار را با توجه به عقب ماندگی قابل توجهی که در رسیدگی به درخواست های EB-5 در فرم I-526 وجود دارد، برای بهره مندی پروژه از منابع مالی دشوار می کند. بنابراین، من فکر می کنم سوال مهمتر این است که آیا این یک پروژه و مرکز منطقه ای محکم است یا خیر.

معمولاً نگهداری وجوه در امانت راهی است که به شما «ضمانت» بازگشت وجه می دهد، اگر اتفاقی غیرمنتظره بین زمانی که وجوه را ارائه می کنید و بسته به شرایط توافق شده، یا قبل از ثبت I-526 رخ دهد، یا تاییدیه I-526. اگر وجوه فوراً مورد استفاده/تامین پروژه قرار گیرد، بازگشت وجوه بسیار پیچیده‌تر/تأخیر خواهد بود.

این صحیح است که امانت داری لازم نیست. به نظر می رسد USCIS هیچ گونه امانی را دوست ندارد زیرا پول به وضوح بلافاصله در معرض خطر قرار می گیرد. خطر، البته، در صورت شکست پروژه است. سپردن ایده آل آن است که پول فقط مطابق با درصد یا مرحله تکمیل آزاد شود. با این حال، اگر مرکز منطقه‌ای و توسعه‌دهنده سوابق خوبی داشته باشند، و پروژه حتی بدون بودجه EB-5 تکمیل شود، احتمالاً به خوبی پیش خواهد رفت.

نه واقعا. اکنون اکثر پروژه‌ها پس از بایگانی I-100 به انتشار 526 درصدی نیاز دارند، بنابراین escrow امروزه در درجه اول یک ابزار بازاریابی است. نکته مهم این است که برای مکانیسم بازپرداخت رد I-526 به PPM مراجعه کنید.

EB-5 مبتنی بر پروژه است. بنابراین یک مرکز منطقه ای قدیمی مهم است، اما پروژه خاص مهم است. شما باید با یک کارگزار ثبت شده کار کنید تا قبل از سرمایه گذاری بررسی لازم را انجام دهید.