سرمایه گذاران EB-5 در موارد کلاهبرداری چه راهکاری دارند؟

من فکر نمی کنم بیمه EB-5 واقعا وجود داشته باشد. اگر این کار را انجام دهد، بسیار گران خواهد بود و احتمالاً ارزش آن را ندارد. در صورت تقلب، این احتمال وجود دارد که SEC درگیر باشد و شاید به بازیابی تمام یا حداقل بخشی از سرمایه شما کمک کند. در مورد USCIS، واقعاً به قوانین و مقررات متعهد است. اگر سرمایه گذار EB-5 واجد شرایط نباشد، USCIS قدرت اعطای وضعیت اقامت دائم قانونی (گرین کارت) را ندارد.

شما می توانید شکایتی را با SEC ارسال کنید یا دعوا کنید. در صورت تقلب از USCIS گرین کارت نخواهید گرفت. هیچ گزینه قانونی پوشش بیمه EB-5 وجود ندارد زیرا سرمایه شما باید کاملاً در معرض خطر باشد. توصیه می شود قبل از امضا و سرمایه گذاری، یک مرکز منطقه ای و یک پروژه را بررسی کنید، همه اسناد ارائه شده را به دقت بررسی کنید و آنها را توسط وکیل خود برای شما توضیح دهید. دریافت اطلاعات در مورد مدیریت مرکز منطقه ای، توسعه دهندگان، بررسی سابقه مرکز منطقه ای برای تاییدیه های I-526 و I-829 و غیره.

پناهندگی کمی برای مهاجرت وجود دارد، اما دعوی قضایی ممکن است بسته به شرایط قراردادهایی که امضا کرده‌اید و اینکه آیا پولی برای بازگرداندن وجود دارد، مقداری یا تمام پول شما را پس می‌گیرد. بهترین دفاع، بررسی کامل مرکز منطقه‌ای است که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنید. سابقه مهاجرت، مدیران را بررسی کنید، همه اسناد را بخوانید و از وکیل خود بخواهید این موارد را قبل از امضا برای شما توضیح دهد. اگر انگلیسی زبان مادری شما نیست، اصرار کنید که برای شما ترجمه شود.

بعید است که USCIS به دلیل تقلب توسط یک مرکز منطقه ای گرین کارت اعطا کند. ضرب المثل "خریدار مراقب باشید" معمولاً مورد استناد قرار می گیرد. به غیر از بررسی دقیق، ممکن است نوعی بیمه وجود داشته باشد که بتوانید بخرید که به شما کمک کند وجوه خود را بازیابی کنید.

یک وکیل باتجربه مهاجرت EB-5 این تخصص را دارد که گزارش های بررسی دقیق مهاجرت را برای بررسی و تجزیه و تحلیل در مورد احتمال امکان اخذ اقامت دائم به شما ارائه دهد. همچنین شما قادر خواهید بود تا یک گزارش بررسی دقیق تجاری و سرمایه گذاری در مورد احتمال اداره کسب و کار توسط مدیران معتبر و البته کاهش احتمال تقلب به دست آورید. شما می توانید علیه پروژه به دلیل تقلب شکایت کنید و SEC نیز به احتمال زیاد این کار را خواهد کرد.

ممکن است بتوانید شکایات خود را به کمیسیون بورس و اوراق بهادار ارسال کنید یا شکایت حقوقی را مطرح کنید.

در مورد تقلب و "بیمه" پاسخ خواهم داد، اما در مورد صدور گرین کارت نه. هیچ "بیمه" به معنای بیمه نامه ای که از یک شرکت بیمه خریداری می کنید وجود ندارد. همانطور که شما پیشنهاد می کنید، بررسی دقیق شما در مورد سرمایه گذاری در واقع بیمه شماست، و شرایط معامله خاصی که در آن سرمایه گذاری می کنید. و مرکز منطقه ای برای پروژه های موفق EB-5 با سرمایه گذاری های برگشتی و تاییدیه های مهاجرت. بدیهی است که با بررسی خود پروژه خاص می توان کارهای زیادی را انجام داد. در شرایط معامله، پادمان‌ها شامل موارد مهمی مانند زمان‌بندی آزادسازی پول‌های سرمایه‌گذاری‌شده تنها پس از دستیابی به اهداف معین و استفاده از ارائه‌دهندگان خدمات شناخته‌شده و معتبر مانند شرکت امانی نگه‌دارنده پول است. در صورت عدم استرداد وجه یا ادامه پروژه، بیش از یک نظریه حقوقی ممکن است زمینه‌ای برای بازگشت سرمایه و سایر هزینه‌های خرج شده یا خسارات وارده فراهم کند. تقلب یکی از تئوری‌هاست، اگر اظهارات نادرستی وجود داشته باشد. پیشنهاد سرمایه گذاری یک معامله اوراق بهادار است که در آن قوانین اوراق بهادار ایالات متحده چه ایالتی و چه فدرال اعمال می شود. نه تنها افشاها باید دقیق باشند، بلکه باید برای اطلاع از خطراتی که شما به عنوان سرمایه گذار متحمل می شوید نیز کافی باشند. در مورد خاص سرمایه گذاری EB-5، این ریسک ها هم ریسک سرمایه گذاری و هم ریسک مهاجرت هستند. بسته به حقایق خاص، ممکن است تکالیف امانی، و مسائل مربوط به تضاد منافع یا سایر نقض وظایف وجود داشته باشد.

USCIS نمی تواند در جایگاه مرکز منطقه ای به منظور ایجاد شغل یا تکمیل یک پروژه قدم بگذارد. قوانین به طور خاص می گوید که وجوه سرمایه گذاری شده باید در معرض خطر باشد. در مورد کلاهبرداری، رجوع از طریق دادگاه است. می‌توانید با یک کارگزار بیمه جدی تماس بگیرید تا ببینید آیا از طریق شخصی مانند لویدز لندن برای شما بیمه نامه صادر می‌کنند، اما احتمالاً بسیار گران است.

کلاهبرداری همیشه شامل یک مرکز منطقه ای نمی شود. گاهی اوقات می توان آن را بدون دخالت مرکز منطقه ای توسط پروژه انجام داد. USCIS در صورت تقلب گرین کارت صادر نخواهد کرد. تنها راه برای گرفتن گرین کارت این است که تمام الزامات برنامه EB-5 را برآورده کنید. در حالی که هرگز هیچ تضمینی وجود ندارد، برخی از راه‌حل‌های احتمالی برای سرمایه‌گذاران فریب‌خورده، طرح دعوی مدنی، طرح شکایت با SEC و احتمالاً طرح اتهامات جنایی است.

متأسفانه به هر دوی اینها خیر است. برای داشتن بیمه در مقابل سرمایه گذاری خود، این تعریف USCIS برای مشارکت در سرمایه گذاری "در معرض خطر" را نقض می کند. اگر بیمه کشف شود، شما واجد شرایط دریافت گرین کارت نخواهید بود. اگر پروژه به دلیل تقلب شکست خورده باشد، و شکست قبل از برآورده شدن اعداد شغلی شما رخ داده باشد، پس USCIS کاری نمی تواند انجام دهد زیرا شما تمام شرایط لازم برای گرین کارت دائمی را برآورده نکرده اید. رجوع سرمایه گذار در این نوع شرایط محدود به راه حل های حقوقی (یعنی دعوی قضایی) است. بنابراین، بررسی پروژه، دارایی های پروژه، و آخرین اما نه کم اهمیت ترین، مالکان پروژه (مرکز منطقه ای و توسعه دهندگان) قبل از سرمایه گذاری واقعی حیاتی است. همه چیزهایی که آژانس های مهاجرت به شما می گویند را باور نکنید. به پیشینه، تاریخچه آنها نگاه کنید و در واقع از سایت دیدن کنید.