USCIS چه اسنادی را از بانک هایی که سرمایه گذاران EB-5 برای مقاصد سرمایه گذاری وام می گیرند، درخواست می کند؟

اگر اسناد وام بیان نمی کند که وام محدود شده است یا اوراق بهادار با درآمد وام خریداری نمی شود، معمولاً چنین نامه ای از بانک لازم نیست. اطمینان حاصل کنید که از خدمات یک وکیل مهاجرت با تجربه EB-5 استفاده می کنید که منبع وجوه / اسناد وام شما را بررسی می کند و بیشتر به شما توصیه می کند.

به طور کلی، وام مسکن بلامانع است و بانک ها هیچ نامه ای مبنی بر استفاده از وام برای یک هدف خاص صادر نمی کنند. با این حال، برای درخواست EB-5، ممکن است از یک سرمایه‌گذار خواسته شود که نحوه به دست آوردن پول برای خرید ملک و سایر اطلاعات مرتبط با ملک مورد نظر را مستند کند. در نتیجه، آماده ارائه اطلاعات دقیق مرتبط با منبع(های) سرمایه گذاری خود باشید.

USCIS می تواند هر سندی را که معتقد است با غلبه شواهد نشان می دهد که سرمایه سرمایه گذاری شده از راه های قانونی به دست آمده است، درخواست کند. اگر USCIS چنین نامه‌ای را درخواست کند، می‌تواند به این معنا باشد که چیزی در پرونده وجود دارد که نشان می‌دهد درخواست وام استفاده از درآمد وام مسکن را محدود می‌کند. برای مثال، اگر سرمایه‌گذار به صورت کتبی به بانک اعلام کند که درآمد حاصل از وام برای بازسازی/افزودن خانه است و بانک برای دادن وام به سرمایه‌گذار به این نمایندگی متکی است، ممکن است سرمایه‌گذار مجبور باشد به USCIS توضیح دهد یا چیزی دریافت کند. از بانکی که برای استفاده از وام برای سرمایه گذاری خوب است/خوب است. اگر بانک از صدور چنین نامه ای امتناع ورزد، سرمایه گذار و مشاور مهاجرتی او باید آماده باشند تا هرگونه تناقض در پرونده را توضیح دهند و با ارائه شواهد اضافی مبنی بر اینکه وجوه سرمایه گذاری شده به طور قانونی به دست آمده و استانداردهای شواهد مطابقت دارد، استدلال کنند. . گاهی اوقات USCIS زیاده روی می کند و شواهد یا شواهد نامربوطی را درخواست می کند که بار ناروایی را بر دوش سرمایه گذار قرار می دهد تا استاندارد بالاتری از اثبات را برآورده کند.

USCIS صلاحدید نیاز به طیف نسبتاً گسترده ای از اسناد را دارد. چنین چیزی ممکن است از نظر عینی غیرمنطقی نباشد، اما بسته به واقعیت های واقعی وام تضمین شده شما، ممکن است مناسب باشد یا نباشد و ممکن است نیاز به توضیح باشد.

برای وام های بانکی، یک سند وام کاملاً اجرا شده کافی است. اگر از وام مسکن استفاده می کنید، ممکن است نیاز به نشان دادن سند ملکی برای نشان دادن مالکیت ملک داشته باشید. در شرایط عادی هیچ نامه ای لازم نیست.

اگر یک سرمایه گذار EB-5 وام مسکن، تامین مالی مجدد یا وام مسکن دوم را در خانه خود بگیرد، USCIS تمام اسناد معمولی را که فرد باید داشته باشد که شرایط و ضوابط وام و این واقعیت را که با وام مسکن تضمین شده است را بخواهد. /سند امانی بر ملک. هرگونه محدودیت در استفاده از وام مسکن در صورت سفته و سند امانی مربوط به آن مشهود خواهد بود. اینها اسناد کنترلی خواهند بود.

USCIS بیشتر علاقه مند به بررسی منبع وجوه است. بدیهی است که آنها علاقه ای به بررسی منبع وجوهی که از بانک می آید را ندارند. با این حال، آنها علاقه مندند بدانند که آیا وام "بدون تضمین" بوده است یا خیر. اگر وام بدون وثیقه بود، احتمال زیادی وجود داشت که آنها دادخواست I-526 را رد کنند یا حداقل درخواست مدرک (RFE) صادر کنند. اگر وام وثیقه باشد، آنها از بانک می خواهند که آن را اعلام کند. به طور خلاصه، آن‌ها می‌خواهند تمام وثیقه‌ای را که بانک برای دادن وام به آن تکیه می‌کند، بدانند. پس از شناسایی، اسناد اضافی که USCIS از سرمایه‌گذار می‌خواهد، اثبات منبع وجوه مورد استفاده برای خرید وثیقه‌ای است که برای استقراض وام از بانک استفاده می‌کند. در مثال شما، از آنجایی که سرمایه گذار از اموال خود به عنوان وثیقه برای وام استفاده می کند، باید اسنادی را نشان دهد تا ثابت کند وجوهی که برای خرید ملک استفاده کرده است مشروع است.

بسته به قوانین بانکی کشور، بانک ممکن است هدف وام را درخواست کند. با این حال، هر نامه بانکی که به طور خاص بیان می کند که وام با هدف سرمایه گذاری گرفته شده است، سند مورد نیاز برای USCIS نیست.

به طور کلی، از آنجایی که وام های HELOC نامحدود هستند، نیازی به ارائه مدرک در مورد هدف وام ندارید. با این حال، بانک ها وام گیرنده را ملزم می کنند تا برای انواع دیگر وام ها «هدف وام» ارائه کند.

بله، برای USCIS معمول است که بپرسد آیا استفاده از خط اعتباری یا وام خانگی برای اهداف سرمایه گذاری EB-5 قابل قبول است، زیرا اگر اسناد اساسی استفاده از وجوه برای خرید اوراق بهادار را ممنوع کند، آنگاه می توان آن را انکار کرد.

برای USCIS معمول نیست که نامه ای از بانک درخواست کند مبنی بر اینکه آنها آگاه هستند که وام مسکن برای اهداف سرمایه گذاری استفاده می شود. اطمینان حاصل کنید که تمام اسناد وام را ارائه دهید.