اگر به شخصی وجوه سرمایه گذاری EB-5 خود را هدیه بدهم، چه مدارکی باید ارائه کنم تا به او در روند درخواست کمک کنم؟

هدایا را می توان برای EB-5 استفاده کرد و به نظر می رسد که در مسیر درستی هستید. با این حال، با کمک یک وکیل مهاجرت، می توان بهترین پرونده برای یک منبع معتبر و انتقال وجه تهیه کرد.

یک اظهارنامه قانونی که به هدیه اشاره می کند بخشی از شواهد خواهد بود. شخصی که هدیه را انجام می دهد باید منبع وجوهی را نشان دهد که هدیه از یک منبع قانونی آمده است.

درآمدهای وام تنها در صورتی می‌تواند به عنوان سرمایه EB-5 مورد استفاده قرار گیرد که توسط وثیقه‌ای که شخصاً متعلق به سرمایه‌گذار EB-5 است (مانند مستغلات) تضمین شده باشد و ارزش وثیقه برابر یا بیشتر از مبلغ وام باشد. مطمئناً ممکن است وجوهی را به دوست خود هدیه کنید. به طور کلی، شما باید اظهارنامه هدیه را اجرا کنید و منبع قانونی وجوه برای مبلغ هدیه را ثابت کنید و وجوه هدیه را از حساب شخصی خود به حساب شخصی سرمایه گذار EB-5 ردیابی کنید. همچنین باید فرم IRS 709 اظهارنامه مالیاتی فدرال هدیه را برای سالی که هدیه دادید را برای درخواست استفاده از معافیت مالیاتی هدیه فدرال خود ارسال کنید.

اگر دوست شما دارایی هایی داشته باشد که در اصل مالک آن است و می تواند به ارزش وام شما ارزیابی شود، وام کارساز خواهد بود. اما، اگر او چنین دارایی های ارزشمندی دارد، شاید بهتر باشد یک موسسه مالی اعطا کننده وام داشته باشد. هدیه ای بر اساس دوستی دیرینه شما ممکن است مناسب باشد. همچنین توجه به این نکته مهم است که اخیراً قانونی پیشنهاد شده است که هدایا را به برخی از بستگان نزدیک مانند همسر، والدین، پسران یا دختران (نه فرزندان)، خواهر و برادر و پدربزرگ و مادربزرگ محدود می‌کند، اما کنگره هنوز این قانون را تصویب نکرده است. همان قانون پیشنهادی ممکن است وام هایی را که فقط از موسسات مالی دریافت می کنند محدود کند. اگر وجوه را به دوست خود هدیه یا قرض دهید، ممکن است لازم باشد او قبل از تبدیل شدن به قانون، دادخواست خود را ثبت کند. توصیه به شما در مورد اینکه چه مقدار مستندات برای اثبات منبع قانونی و مسیر وجوه اهدایی شما مورد نیاز است، به صورت فردی انجام می شود. بهتر است برای راهنمایی با یک وکیل مهاجرت با تجربه مشورت کنید.

بله، ممکن است یک هدیه یا وام بدهید. اگر قرض است باید توسط خواهان تضمین شود. می توانید وجوه را به عنوان هدیه نیز بدهید. در هر دو مورد، شما باید یک منبع قانونی برای 500,000 دلار مستند کنید. البته سند هدیه، انتقال آشکار وجوه و اظهارنامه مناسب، ترجیحاً محضری است که به موجب آن شما این حقیقت را که هدیه را بدون هیچ محدودیتی انجام می دهید، تأیید می کنید. وام باید با اسناد و مدارک مناسب، یعنی سفته با مدرکی از وثیقه ای که برای تضمین وام استفاده می شود، مستند شود.

وجوه و وام های هدایایی مکانیسم های تامین مالی قابل قبولی برای دادخواست EB-5 هستند. با این حال، در این شرایط، به نظر می‌رسد که شرح شما شبیه یک وام است، زیرا انتظار دارید وجوه بازپرداخت شود. همچنین، توجه داشته باشید که تمام صندوق های سرمایه گذاری EB-5 سرمایه گذاری در معرض خطر محسوب می شوند، به این معنی که سرمایه گذار ممکن است کل مبلغ سرمایه گذاری را از دست بدهد. قبل از اینکه ادامه دهید، توصیه می شود که هر دوی شما برای تجزیه و تحلیل بیشتر با یک وکیل EB-5 مشورت کنید تا بتوانید الزامات EB-5 و پیامدهای طرح خود را درک کنید.

در این زمان، هدایای اعضای غیرخانواده هنوز منبع قابل قبولی برای تامین مالی محسوب می شود. با این حال، این ممکن است در آینده تغییر کند و هدایای غیر خانوادگی معمولاً بیشتر مورد بررسی قرار می گیرند. من معمولاً توصیه می کنم وجوه را به عنوان وام بدهید، اما فقط در صورتی که دوست شما دارایی شخصی (املاک، صندوق بازنشستگی و غیره) کافی داشته باشد که بتواند وام را به طور کامل تضمین کند. او نمی تواند وام را با درآمد آینده تضمین کند. اگر می خواهید وجوه را به عنوان هدیه بدهید، باید مدارکی را ارائه دهید که منبع وجوه شما را اثبات می کند.

بله، وجوه با استعداد ممکن است به عنوان سرمایه واجد شرایط برای سرمایه گذاری EB-5 استفاده شود. با این حال، از آنجایی که این احتمال وجود دارد که USCIS وام را به دقت بررسی کند تا مطمئن شود که وام آنطور که نشان داده شده است، باید اسناد کافی تهیه شود و هم اهداکننده و هم اهداکننده باید بتوانند اسناد بیشتری را ارائه دهند که نشان دهد رفتار منطبق بر واقعی بودن هدیه است. باید یک سند مکتوب (که نیازی به حجیم نباشد) در امتداد یک قرارداد وام وجود داشته باشد که هدف اهدایی را توصیف کند و هر دو طرف را متعهد می‌سازد که هدیه را به طور مناسب و پیوسته برای اهداف مالیات بر درآمد گزارش کنند. اظهارنامه مالیاتی باید به درستی تهیه شود و نشان دهنده هدیه ساخته شده (توسط اهدا کننده) و دریافت شده (توسط اهدا کننده) باشد، در نظر داشته باشید که برای اهداف مالیات بر هدیه، مبلغ هدیه به مراتب بیشتر از مبلغ استثنای سالانه برای هر هدیه مجاز است. قانون و مشمول مالیات خواهد بود که باید طبق الزام قانونی (از نظر پرداخت کننده و میزان مالیات) پرداخت شود. آن اسناد (توافق نامه هدیه و اظهارنامه مالیاتی) از واقعیت معامله هدیه پشتیبانی می کند و USCIS مطمئناً به این دلیل به دنبال آن اسناد خواهد بود. با فرض اینکه هدیه قانونی است، باید برای USCIS رضایت بخش باشد.

در حالی که صورت‌حساب Grassley ممکن است فقط هدایایی را بین اقوام نزدیک مجاز کند، در حال حاضر می‌توانید پول را هدیه کنید. پولی که هدیه داده می شود باید با دقت تهیه شود تا نشان دهد که به طور قانونی به دست آمده است. وام قابل دوام نیست مگر اینکه توسط دارایی های گیرنده وثیقه شود.

اگر وجوه را به دوست خود هدیه کنید، بار اثبات منبع قانونی وجوه بر عهده شما خواهد بود. شما باید اسنادی ارائه دهید تا نشان دهید چگونه ثروتی را که به دوست خود هدیه داده اید جمع آوری کرده اید. این اسناد ممکن است شامل W-2، اظهارنامه مالیاتی شخصی، صورت‌حساب بانکی و/یا اظهارنامه مالیاتی شرکتی باشد، اگر پول EB-5 از کسب‌وکار شما باشد. چک لیست دقیق اسناد به منبع دقیق بودجه بستگی دارد. پیشنهاد می کنم برای کمک حرفه ای با یک وکیل با تجربه EB-5 تماس بگیرید.

شما باید نشان دهید که چگونه 500,000 دلار به دست آورده اید تا USCIS بتواند از قانونی بودن وجوه مطمئن شود.

شما باید یک سوگندنامه هدیه را اجرا کنید، که یک هدیه غیرقابل برگشت از وجوه ارائه می کند. علاوه بر این، باید منبع وجوه اهدایی را نشان دهید. وکیل مهاجرت سرمایه گذاری شما باید بتواند به شما در تهیه این موارد کمک کند.

شما باید یک ابزار هدیه اجرا کنید تا نشان دهید که پول از طرف شما به دوستتان هدیه داده شده است. همچنین، شما باید اسناد وضعیت مالی خود را برای نشان دادن منبع قانونی وجوه خود (به عنوان مثال، پرونده های مالیاتی، صورت های بانکی و غیره) ارائه دهید.

آره. می توانید پول نقد به دوست خود هدیه دهید. شما باید نشان دهید: (1) این یک هدیه واقعی است. این بدان معنی است که هیچ انتظاری برای بازگشت در حال حاضر یا در آینده وجود ندارد. از آنجایی که شما با دوست خود نسبت خونی ندارید، باید USCIS را متقاعد کنید که چرا آنقدر خوب هستید که از آن مبلغ پول جدا شوید. (2) باید نشان دهید که 500,000 دلار از یک منبع قانونی آمده است. این بدان معنی است که شما باید اسناد درآمد خود را ارائه دهید. نوع مدارک به شرایط شخصی شما بستگی دارد. (3) نقل و انتقال قانونی هبه می تواند از طریق مبایعه نامه انجام شود. با این حال، من توصیه می کنم با حسابدار خود در مورد مالیات هدیه محلی، در صورت وجود، مشورت کنید.

وجوه هدیه ممکن است برای سرمایه گذاری EB-5 استفاده شود. اهداکننده باید آماده باشد تا منبع قانونی وجوه خود را مستند کند، درست مثل اینکه سرمایه گذار EB-5 است. نوع مدارک مورد نیاز به منبع واقعی وجوه اهدایی بستگی دارد، به عنوان مثال، چگونه / چه زمانی / کجا به طور قانونی به دست آمده است. مقررات در مورد ارائه اظهارنامه مالیاتی پنج ساله، صورت‌حساب بانکی، سوابق مالکیت/فروش، اسناد تجاری، احکام دادگاه و غیره صحبت می‌کند. بنابراین، مستندات واقعی مورد نیاز به منبع واقعی وجوه بستگی دارد.