ردیابی منبع وجوه با وام بانکی چقدر است؟

USCIS برای بررسی منبع وجوه شما بسیار به عقب بازخواهد گشت! لطفا با یک وکیل مشورت کنید تا از آمادگی خود مطمئن شوید.

توصیه می شود منبع قانونی وجوهی را که برای خرید ملک استفاده کرده اید ثابت کنید. سال 2016 چندان دور نیست که بتوان مدارکی برای اثبات منبع قانونی وجوه جمع آوری کرد.

هیچ محدودیت زمانی مشخصی برای ردیابی وجوه وجود ندارد. به طور متوسط، شما باید حداقل 5 سال اظهارنامه مالیاتی و سایر اسناد مالی را بسته به منبع وجوه نشان دهید. مطمئناً باید بتوانید منبع قانونی بودجه برای خرید اصلی ساختمان را نشان دهید. اگر شواهد اولیه در دسترس نباشد، می‌توانید اظهارنامه‌های سوگند خورده‌ای را که با شواهد ثانویه پشتیبانی می‌شوند، اضافه کنید.

برای نشان دادن منبع قانونی وجوه، با توجه به این واقعیت که ساختمانی که خریداری کرده اید مبنایی است که بر اساس آن وام از بانک خود دریافت کرده اید، لازم است منبع وجوه حداقل تا سقف 500,000 دلار را با احترام نشان دهید. به وجوه مورد استفاده برای تملک ساختمان.

اگر ساختمان اخیراً در سال 2016 خریداری شده است، مطمئناً باید نشان دهید که بودجه خرید این ساختمان را از کجا آورده اید. قبلاً یک قانون نانوشته 7 ساله وجود داشت اما اکنون شاهد درخواست هایی هستیم که ملک بیش از 20 سال قبل خریداری شده است.

ما اسناد خرید را در سناریوهای مشابه قرار می دهیم.

بله، شما باید نحوه خرید ساختمان را نشان دهید. اگر هر سال درآمد قابل توجهی داشته باشید و خرید ساختمان تنها با چند سال درآمد شما انجام شود، نیازی نیست تا آن حد به عقب برگردید. با این حال، بسیاری از مردم برای خرید ساختمانی به ارزش بسیار بیشتر از مبلغ سرمایه گذاری، باید 10 سال یا بیشتر پس انداز کنند. بنابراین، این به منبع درآمد شما بستگی دارد، از جمله حقوق، پاداش، افزایش سرمایه گذاری و غیره. .

اگر منبع سرمایه گذاری از طریق وام بانکی باشد، بانک ملزم به اثبات منبع قانونی نخواهد بود. با این حال، وام باید توسط دارایی(های) متعلق به سرمایه گذار تضمین شود و سرمایه گذار باید ثابت کند که دارایی(ها) به طور قانونی تامین شده است.

بله، باید شواهدی ارائه کنید که نشان دهد چگونه در ابتدا این ساختمان را به دست آوردید.

از شما خواسته می شود تا حد امکان اطلاعات بیشتری ارائه دهید. در مورد معامله املاک، باید عنوان را ارائه دهید، اسناد پایانی که نشان می‌دهد چه زمانی ملک را خریده‌اید و چه زمانی آن را فروخته‌اید، این نشان می‌دهد که از کجا پول برای خرید ملک دریافت کرده‌اید و در هنگام فروش آن چقدر به دست آورده‌اید. ماهیت این اسناد اثبات این است که صندوق سرمایه گذاری EB-5 شما از یک منبع قانونی است.

این باید خوب باشد، اما، از آنجایی که خرید بسیار جدید بوده است، ممکن است کپی هایی از مالیات بر درآمد و/یا حقوق شما را درخواست کنند تا نشان دهند چگونه توانستید ساختمان را خریداری کنید.