چگونه می‌توانم از وجوه به دست آمده از طریق معاملات برای سرمایه‌گذاری EB-5 خود استفاده کنم؟

اگر بتوانید نشان دهید که به عنوان معامله‌گر روزانه مشغول به کار نبوده‌اید، این می‌تواند مؤثر باشد، اما باید نشان دهید که این صرفاً یک اتفاق بوده است.

به طور خلاصه، USCIS تقریباً هر وجهی را که به طور قانونی به دست آمده باشد، به عنوان سرمایه EB-5 می‌پذیرد - از جمله سود حاصل از سهام، ارزهای دیجیتال، آپشن‌ها، معاملات آتی و ارز خارجی. شرط اصلی EB-5 نوع درآمد نیست، بلکه توانایی شما در اثبات منبع و مسیر قانونی وجوه است. این بدان معناست که دادخواست EB-5 شما باید صورت‌های بانکی/کارگزاری را که سپرده‌ها، برداشت‌ها و معاملات شما را نشان می‌دهد، و همچنین مدرکی دال بر وجوه اولیه مورد استفاده برای تجارت (به هر نحوی که این وجوه حاصل شده باشند، چه از حقوق، پس‌انداز و غیره) ارائه دهد. به طور کلی، USCIS از شما می‌خواهد که هفت (7) سال گذشته اظهارنامه مالیاتی فدرال یا خارجی خود را نیز ارائه دهید و در صورت لزوم، این اظهارنامه‌ها باید هرگونه درآمد تجاری را گزارش دهند. علاوه بر این، شما باید یک رد پول واضح از حساب کارگزاری خود به حساب بانکی خود داشته باشید (من افتتاح یک حساب جدید برای این منظور را توصیه می‌کنم) و سپس به حساب امانی برای پروژه EB-5. تا زمانی که درآمد قانونی، مشمول مالیات و قابل ردیابی باشد، سود معاملات به طور کلی قابل قبول است.
درست می‌گویید که اطلاعات گیج‌کننده‌ای به صورت آنلاین وجود دارد. خوشبختانه، قانون نسبتاً واضح است: معاملات غیرفعال از طرف خودتان مجاز است. من ندیده‌ام که افرادی به دلیل معاملات غیرفعال، وضعیت ویزای H-1B خود را نقض کرده باشند، با این حال، با توجه به تغییراتی که اخیراً در سیاست‌های USCIS و وزارت امور خارجه دیده‌ایم، باید احتیاط کرد. معاملات غیرفعال می‌تواند شامل خرید/فروش سهام برای خودتان، نگهداری حساب‌های کارگزاری یا کریپتو، سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات و کسب سود سهام، بهره یا سود سرمایه باشد.
کاری که شما نمی‌توانید انجام دهید، اداره یک کسب و کار معاملاتی فعال یا هر چیزی شبیه به خوداشتغالی است. من فرض می‌کنم که هرگونه فعالیتی از این دست واقعاً محدود است و می‌تواند به عنوان سرمایه‌گذاری شخصی غیرفعال تعبیر شود، نه یک معامله‌گر روزانه. معامله‌گر روزانه بودن نقض وضعیت ویزای H-1B شما خواهد بود،
استفاده از سود معاملات برای پیش‌پرداخت خانه و سپس استفاده از HELOC برای سرمایه EB-5 نیز در زمینه سرمایه‌گذاری EB5 قابل قبول است، به شرطی که کاملاً قابل ردیابی/مستند باشد، به این معنی که از شما انتظار می‌رود تمام این شواهد را در دسترس داشته باشید یا هرگونه خلأ را با تکمیل یک سوگندنامه محضری پر کنید.
یک سوال بعدی می‌تواند این باشد که چه چیزی در چارچوب تشکیل پرونده EB5 کارساز نخواهد بود. به عنوان مثال، سود معاملات گزارش نشده به عنوان سودی که از منابع قانونی حاصل نشده است در نظر گرفته می‌شود، زیرا عدم گزارش و تشکیل پرونده می‌تواند به عنوان فرار مالیاتی تعبیر شود که جرمی از فساد اخلاقی است. علاوه بر این، وجوهی که در حساب‌های غیرقابل ردیابی و بدون سابقه مخلوط شده‌اند، نگرانی جدی برای وکیلی است که نماینده شما است، همانطور که یک HELOC در ازای ملکی که شما مالک آن نیستید یا وجوه حاصل از عملیات تجاری فعال روزانه در H-1B (اگر به نظر برسد که شما خارج از مجوز H-1B "کار" می‌کنید) می‌تواند نگرانی جدی برای وکیل شما باشد.

پاسخ کوتاه مثبت است. ویزای H1B اجازه سرمایه‌گذاری شخصی را می‌دهد و سرمایه‌گذاری سنگین با 10 تا 15 دقیقه وقت روزانه، جای نگرانی ندارد. می‌توانید خانه‌ای بخرید و سپس از HELOC برای تأمین مالی پروژه EB-5 استفاده کنید. البته هر دو منبع درآمد باید به خوبی مستند شوند.

فکر می‌کنم این می‌تواند عملی باشد - خوشحال می‌شویم وقتی آماده‌ی اقدام شدید، جزئیات را بررسی کنیم.

معامله حساب سرمایه‌گذاری شخصی خودتان معمولاً طبق قانون مهاجرت «اشتغال» محسوب نمی‌شود. اشتغال غیرمجاز مستلزم ارائه خدمات یا نیروی کار به طرف دیگر در ازای دریافت دستمزد است. خرید و فروش اوراق بهادار با وجوه شخصی، حتی اگر به طور مکرر انجام شود، تا زمانی که پول شخص دیگری را مدیریت نکنید یا برای ارائه خدمات معاملاتی دستمزد دریافت نکنید، در این دسته قرار نمی‌گیرد.
در مورد منبع وجوه EB-5، سود حاصل از فعالیت تجاری خودتان در صورتی که به درستی به عنوان درآمد قانونی ثبت شود، عموماً قابل قبول است. استفاده از این سود به عنوان پیش‌پرداخت خرید خانه و سپس دریافت HELOC تضمین شده توسط آن خانه نیز می‌تواند یک ساختار تأمین مالی EB-5 مجاز باشد، مشروط بر اینکه شخصاً مسئول وام باشید و بتوانید مسیر وجوه را مستند کنید.