چگونه یک سرمایه گذار EB-5 می تواند وجوه خود را در امان نگه دارد؟

قرارداد امانی یک قرارداد خصوصی است که بین مرکز منطقه ای، سرمایه گذار و یک نماینده امانی شخص ثالث امضا شده است. شرایط ممکن است قابل مذاکره باشد. پس از امضای آن، برای همه طرفین الزام آور است. منافع سرمایه گذار EB-5 محافظت می شود. برای اینکه مرکز منطقه ای سپردن را برای آزاد کردن وجوه آغاز کند، مرکز منطقه ای باید شواهدی را ارائه کند که شرط ایجاد شده است. در چنین زمانی، نماینده امانی، معمولاً یک بانک، باید وجوه را آزاد کند و به درستی به سرمایه گذار EB-5 اطلاع دهد. شانس اینکه یک مرکز منطقه ای مخفیانه وجوه را از حساب امانی بدون اطلاع سرمایه گذار خارج کند بسیار اندک است.

اگر این کار را انجام دهند، توافق نامه سپرده گذاری خود و احتمالا قوانین SEC را نقض می کنند. تخلفاتی از این قبیل ممکن است منجر به حقوق فسخ شود که در آن سرمایه گذار می تواند بازپرداخت سرمایه خود را مطالبه کند. لطفاً توجه داشته باشید که برخی از پروژه های مرکز منطقه ای امکان استفاده از وجوه را پس از ثبت I-526 یا حتی قبل از آن فراهم می کنند، بنابراین لطفاً برای بررسی اسناد پروژه با وکیل EB-5 مشورت کنید.

قرارداد امانی شما با نماینده امانی است. تا زمانی که الزامات برآورده نشود، نماینده نمی تواند وجوه را آزاد کند. از یک وکیل بخواهید که قرارداد شما را بررسی کند.

قرارداد امانی شرایطی را بیان می‌کند که طبق آن وجوه ممکن است آزاد شود. اگر وجوه قبل از آن زمان آزاد شود، توافق نقض شده است. توافقنامه باید شامل بخشی در مورد حقوق شما در صورت نقض باشد. مطمئن شوید که در مورد تاریخچه مرکز منطقه ای دقت لازم را انجام داده اید. اصول، سابقه و غیره.

سرمایه گذار و مدیران پروژه اسناد ارائه اوراق بهادار را امضا می کنند که ممکن است به وضوح بیان کند که وجوه سرمایه گذاری شخصی سرمایه گذار تا زمانی که درخواست I-39 تایید نشود، در امان باقی خواهد ماند. اگر پروژه قبل از تایید وجوه را برداشت کند، سرمایه‌گذار حق فسخ برای درخواست بازگشت وجه را خواهد داشت و می‌تواند این اقدام غیرقانونی را به SEC گزارش دهد.

شما به یک نگرانی بسیار جدی اشاره می کنید. دقیقاً به همین دلیل مهم است که یک مرکز منطقه ای را انتخاب کنید که با آن احساس راحتی کنید. همانطور که مطمئن هستم می دانید، موارد جدی تقلب در مورد EB-5 وجود داشته است. اگر یک نماینده امانی معتبر دارید، پول شما باید کاملاً مطمئن باشد - مشروط به شرایط قرارداد. رجوع شما، در صورت نقض قرارداد، شکایت است. اما، شما این خطر را دارید که آنها پول را از دست داده یا ناپدید شده باشند. در موارد کلاهبرداری باید به پلیس، USCIS و SEC اطلاع دهید. قبل از انجام هر گونه سرمایه گذاری، مطمئن شوید که بیش از یک سرمایه گذاری را در نظر می گیرید، در مورد سوابق خود پرس و جو کرده و تحقیقاتی را خودتان انجام می دهید. همچنین خدماتی وجود دارند که بررسی های لازم را انجام می دهند و ریسک های موجود در سرمایه گذاری های مرکز منطقه ای را ارزیابی می کنند.

اسناد سرمایه‌گذاری باید تا زمانی که تأییدیه‌های مناسب دریافت نشود، از توزیع جلوگیری کند، مگر اینکه با برداشت زودهنگام وجوه خود موافقت کنید. تا زمانی که برداشت زودهنگام مجاز نباشد، امانت نباید هیچ گونه توزیعی را تا زمانی که تاییدیه های مورد نیاز دریافت کند انجام دهد. اگر چنین توزیع‌هایی برخلاف دستورالعمل‌ها انجام شود، باید درخواست بازپرداخت داشته باشید، و اگر بازپرداخت نشدید شکایت کنید. بسته به اینکه اسناد سرمایه‌گذاری چگونه خوانده می‌شوند و واقعاً چه اتفاقی افتاده است، ممکن است از سپرده‌گذاری، مرکز منطقه‌ای، نهاد وام‌دهنده و/یا نهاد وام گیرنده شکایت کنید. بسته به موقعیت، ممکن است متهمان بالقوه دیگری نیز وجود داشته باشند.

خیلی به PPM و توافق عملیاتی شرکت بستگی دارد، زیرا شرایط انتقال وجوه از سپرده گذاری باید مورد توجه قرار گیرد. اگر نقل و انتقال برخلاف قرارداد انجام شود، چاره این است که از طرف متخلف شکایت کنید یا آنها را به انتقال وجوه الزام کنید. همه اینها همچنین وابسته به قراردادهای امانی است که ممکن است در ارتباط با PPM استفاده شود.

اینکه چه زمانی و چگونه می‌توان وجوه را از صندوق سپرده به کسب‌وکار/پروژه آزاد کرد، توسط قراردادهای اشتراک و مشارکت، اسناد وام، و غیره تعیین می‌شود.

اینکه آیا مرکز منطقه‌ای می‌تواند از وجوه به صورت امانی استفاده کند تا زمانی که I-526 شما در انتظار است، به شرایط قرارداد امانی بین شما و مرکز منطقه‌ای بستگی دارد. از آنجایی که USCIS برای رسیدگی به دادخواست I-14 حدود 526 ماه طول می کشد، مرکز منطقه ای که برای توسعه پروژه به بودجه نیاز دارد ممکن است در قرارداد امانی تصریح کند که می تواند در صورت برآورده شدن شرایط خاص از وجوه استفاده کند. شما باید قرارداد امانی خود را به دقت بخوانید. اگر قرارداد امانی فقط اجازه استفاده از وجوه را زمانی می دهد که I-526 شما تأیید شده باشد، مرکز منطقه ای نمی تواند تا زمانی که این شرط برآورده شود از وجوه شما استفاده کند. در غیر این صورت متخلف از قرارداد خواهند بود.

طبق شرایط قرارداد امانی، مرکز منطقه ای نمی تواند به وجوه دسترسی داشته باشد. بانک و نماینده امانی طبق قانون موظف به پیروی از قرارداد امانی هستند. اگر وجوه به نحوی زودهنگام آزاد شوند یا به نحوی که مطابق توافقنامه آزاد نشده باشند، رجوع شما علیه بانک و نماینده امانی خواهد بود.