چگونه یک سرمایه گذار EB-5 می تواند به متقاضی EB-5 دیگری وام دهد؟

وام از اعضای خانواده یک راه متداول برای دریافت وجوه سرمایه گذاری EB-5 است. چنین وام هایی اغلب بدون وثیقه هستند، بنابراین شما می خواهید یک قرارداد وام رسمی تنظیم کنید. همچنین باید اسنادی داشته باشید که نشان دهد وجوه واقعاً به یکی از اعضای خانواده منتقل شده است، مانند سوگند نامه یا سوگند نامه مبنی بر اینکه هیچ وثیقه یا تضمین دیگری برای وام وجود ندارد، و هیچ توافق دیگری به جز آنچه در وام ذکر شده است وجود ندارد. اسناد. USCIS اغلب از شخصی که پول را وام می دهد می خواهد منبع وجوه را مستند کند و شخصی که پول را قرض می گیرد مستند کند که چگونه قصد بازپرداخت وجوه را دارد. چنین وام هایی را نمی توان با دارایی های شرکت EB-5 تضمین کرد.

بر اساس قانون فعلی، اگر وجوه از منبع قانونی وجوهی منشأ گرفته باشد و توسط دارایی‌های شخصی خواهر یا برادرتان برابر یا بالاتر از مبلغ وام داده شده باشد، می‌توانید وجوه را به خواهر یا برادر خود قرض دهید. در غیر این صورت، باید وجوه را به خواهر یا برادر خود هدیه دهید، بدون اینکه انتظار داشته باشید پس از سرمایه گذاری، وجه به شما بازگردانده شود. شما باید با یک وکیل مهاجرت با تجربه EB-5 برای کمک بیشتر در زمینه مستندسازی صحیح معامله مشورت کنید.

تا آنجا که من می دانم، هیچ مقرراتی وجود ندارد که شما را برای وام دادن به خواهر یا برادرتان یا هر شخص دیگری برای هر هدف قانونی محدود کند.

هیچ محدودیت یا مقررات خاصی وجود ندارد که سرمایه گذار EB-5 را از قرض دادن یا دادن پول به شخص دیگری برای استفاده آن شخص در مورد EB-5 خودش منع کند. با این حال، به خاطر داشته باشید که باید شواهد گسترده ای در مورد محل، نحوه و زمان کسب وجوهی که قصد دارید به خواهر و برادرتان قرض دهید یا به آنها بدهید، به طور قانونی به دست آورده اید. علاوه بر این، قوانین خاصی در مورد استفاده از وام توسط سرمایه گذار EB-5 وجود دارد. سرمایه گذار باید شخصاً و در درجه اول مسئول وام باشد، وام باید از نظر قانونی قابل اجرا باشد و باید به درستی با وثیقه تضمین شود. سرمایه گذار EB-5 همچنین بار نشان دادن منبع قانونی وجوه برای خرید وثیقه در وهله اول را بر عهده دارد. با توجه به ماهیت پیچیده این مسائل، قبل از هر اقدامی باید با یک وکیل مهاجرت با تجربه EB-5 مشورت کنید.

تحت شرایط خاص، سرمایه‌گذار EB-5 با درخواست I-526 در حال انتظار ممکن است وجوهی را به خواهر یا برادر خود قرض دهد تا خواهر یا برادر بتواند فرآیند EB-5 خود را با ارسال یک دادخواست سرمایه‌گذار EB-5 در فرم I-526 آغاز کند. حداقل، نه تنها باید منبع قانونی پول را نشان دهید، بلکه باید نشان دهید که وام توسط اموالی با ارزش برابر تضمین شده است.

هیچ چیز سرمایه گذار EB-5 را از وام دادن به سرمایه گذار EB-5 دیگر برادر شما محدود نمی کند تا زمانی که سایر عناصر مورد نیاز (یعنی منبع قانونی وجوه، سند وام اجرا شده و غیره) برآورده شوند.

در حال حاضر قوانین خاصی در مورد وام های خانوادگی وجود ندارد. با این حال، پیشنهاداتی برای محدود کردن وام ها و مشخص کردن شرایطی که تحت آن می توان وام داد، ارائه شده است. شما باید منبع وام خود را نشان دهید تا منبع قانونی مورد نیاز وجوه را برآورده کنید. باید نشان داده شود که وام کاملاً واقعی است و بنابراین، عاقلانه است که خواهر یا برادر شما وثیقه ای را با ارزش معادل مبلغ سرمایه گذاری ارائه کند و وام مسکن یا سایر اوراق بهادار را اجرا کند. این امنیت نمی تواند روی خود سرمایه گذاری EB-5 باشد.

هیچ چیزی وجود ندارد که چنین اتفاقی را منع کند. قابل قبول است. با یک وکیل EB-5 کار کنید تا مطمئن شوید که به درستی انجام شده است.

می توانید به خواهر و برادر خود وجه قرض دهید یا هدیه دهید. بار اثبات بر دوش شما گذاشته می‌شود تا ثابت کنید وجوهی را که به خواهر و برادرتان قرض می‌دهید/هدیه می‌دهید به‌طور قانونی به دست آورده‌اید.

هرگونه وام باید توسط دارایی متقاضی تضمین شود. متقاضی باید نشان دهد که چگونه می تواند وجوهی را برای خرید دارایی که به عنوان امنیت استفاده می کند به دست آورد. علاوه بر این، باید با وکیل خواهر یا برادر خود کار کنید تا منبع وجوهی را که به خواهر یا برادر خود وام می دهید مستند کنید. همه اینها را می توان به راحتی با کمک یک وکیل مهاجرت سرمایه گذاری EB-5 با تجربه انجام داد.

اگر وجوهی که به خواهر و برادر خود می دهید همان وجوهی نباشد که برای پرونده خود استفاده می کنید و منبع قانونی وجوه تا زمانی که به خواهر یا برادر خود هدیه دهید قابل پیگیری است، مشکلی وجود نخواهد داشت.

می توانید وجوه را به شخص دیگری قرض دهید، اما آنها نمی توانند همان وجوهی باشند که برای تامین مالی پروژه EB-5 که در آن هستید استفاده کردید. باید نشان دهید که چگونه این وجوه را از منابع قانونی به دست آورده اید.

در حال حاضر قابل انجام است. خواهر و برادر شما باید نشان دهند که وثیقه کافی برای وام دارند. در غیر این صورت، یک جایگزین این است که شما به سادگی می توانید وجوه را به خواهر یا برادر خود هدیه دهید. لطفاً توجه داشته باشید که در هر دو سناریو، احتمالاً باید توضیح دهید/ارائه شواهدی مبنی بر اینکه از کجا به طور قانونی وجوه برای هدیه را به دست آورده‌اید.

اگر می توانید نشان دهید که وجوه خود را به طور قانونی به دست آورده اید، آن وجوه را به خواهر یا برادر خود منتقل کرده اید و خواهر یا برادر شما در برابر وام امنیت دارد، باید بتوانید وجوهی را به خواهر یا برادر خود برای اهداف EB-5 قرض دهید. همچنین می توانید وجوه را به خواهر یا برادر خود هدیه دهید. اگر شما و خواهر و برادرتان بتوانید مدرک فوق را ارائه دهید، درخواست معلق شما بر روند تأثیری نخواهد داشت.

در حال حاضر هیچ محدودیتی برای اعطای چنین وامی وجود ندارد مگر اینکه باید به طور کامل توسط دارایی های برادر شما وثیقه شود. اگر او دارایی ندارد، پس باید پول را به او هدیه دهید.