چگونه می توان از کارت های اعتباری برای EB-5 به عنوان منبع مالی قانونی استفاده کرد؟

این ممکن است تحت قوانین فعلی امکان پذیر باشد. در حال حاضر، گزارش منبع وجوه لزوماً نباید نشان دهد که هزینه اداری درآمدی است که به طور قانونی به دست آمده است، اما ممکن است مجبور باشید نحوه پرداخت آن را نشان دهید، و قوانین می‌توانند تغییر کنند تا ثابت شود که هزینه اداری به طور قانونی به دست آمده است. .

شما می توانید هزینه های مدیریت را به هر طریقی که می خواهید پرداخت کنید. هیچ منبعی برای اثبات بودجه برای هزینه های مدیریت لازم نیست. شما می توانید از هر یک از حساب های خود پول استفاده کنید. اما اگر این پول بخشی از کارمزدهای مورد نیاز EB-5 (500,000 دلار یا 1 میلیون دلار) باشد، باید وجوه را ردیابی کنید تا نشان دهید قانونی هستند و چگونه وجوه از حسابی به حساب دیگر منتقل شده است.

به طور معمول، هزینه های مدیریت مرکز منطقه ای EB-5 مبلغ بالایی است که از 20,000 تا 60,000 دلار متغیر است. پرداخت چنین مبلغ بالایی با کارت اعتباری می تواند توجه غیرعادی را به خود جلب کند و احتمالاً تحقیقات را آغاز کند. بنابراین، قبل از ادامه، از یک وکیل EB-5 کمک بگیرید. نیاز به تجزیه و تحلیل شایستگی اعتباری شما در رابطه با کارت اعتباری مورد نظر وجود دارد. هدف از چنین تحقیقاتی این است که اطمینان حاصل شود که دستیابی شما به کارت اعتباری حاوی چنین مبلغ اعتباری بالایی برای پرداخت مبلغ بالایی مانند هزینه های مدیریت مرکز منطقه ای EB-5 نشان می دهد که منبع درآمد شما داشتن چنین کارت اعتباری را توجیه می کند. نتیجه نهایی باید نشان دهد که منبع درآمد شما قانونی است.

بعید است که این برای اهداف EB-5 کار کند. چک های انتقال مانده، وام های بدون وثیقه از بانک ها یا مؤسسات مالی هستند. اگر از وام یا وام به عنوان وجوه EB-5 استفاده می کنید، درآمد وام باید توسط یک دارایی وثیقه یا دارایی هایی که شخصاً به عنوان سرمایه گذار EB-5 مالک آن هستید، تضمین شود. علاوه بر این، ارزش ارزیابی شده دارایی وثیقه باید برابر یا بیشتر از مقدار درآمد وام برای اهداف EB-5 باشد. در غیر این صورت، وام های بدون وثیقه برای وجوه EB-5 واجد شرایط نیستند. بهترین روش این است که همچنین نشان دهید که هزینه اشتراک مرکز منطقه ای از منبع مالی قانونی شما سرچشمه می گیرد، اگرچه طبق قانون فعلی الزامی نیست. یک پروژه مرکز منطقه ای ممکن است با پرداخت کارت اعتباری در قبال هزینه اشتراک خود موافقت کند یا نپذیرد. شما باید در مورد یک پروژه خاص پرس و جو کنید.

هزینه اداری پرداخت شده برای مرکز منطقه ای به عنوان حداقل سرمایه گذاری برای مقاصد EB-5 محاسبه نمی شود، بنابراین می توانید از کارت اعتباری یا هر وسیله پرداختی که توسط مرکز منطقه ای قابل قبول است استفاده کنید.

شما می توانید تحت شرایط محدود از طریق کارت اعتباری پول قرض کنید زیرا هر وامی باید با توجه به سرمایه گذاری مرکز منطقه ای EB-5 شما وثیقه شود. با این حال، پرداخت هزینه اداری یک موضوع جداگانه است و از نظر تئوری می تواند با کارت اعتباری پرداخت شود. با فرض اینکه وجوه حاصل از چک های انتقال موجودی که به حساب جاری واریز می شود وجوه شماست و می توانید منبع قانونی وجوه ایجاد کنید، چنین وجوهی نیز می تواند مورد استفاده قرار گیرد.

ممکن است مشکلی در پرداخت هزینه اداری با کارت اعتباری شما وجود داشته باشد. اگر USCIS هم مبلغ سرمایه‌گذاری و هم هزینه اداری را به عنوان کل سرمایه‌گذاری شما در نظر بگیرد، می‌تواند درخواستی برای شواهد (RFE) یا اخطار مبنی بر انکار (NOID) در مورد پرداخت هزینه مدیریت از کارت اعتباری صادر کند، زیرا این یک مورد ناامن است. بدهی. همه چیز به نحوه ساختار معامله بستگی دارد.

USCIS معمولاً به منبع وجوه برای پرداخت هزینه های مدیریتی توجه نمی کند، اما اثبات اینکه واقعاً حساب اعتباری دارید (صورت حساب) احتمالاً کافی خواهد بود. هر چیزی که برای صندوق های سرمایه گذاری استفاده می کنید باید گام به گام ردیابی شود و نشان دهد که چگونه پول از یک حساب خارج شده و وارد حساب دیگری شده است، اعم از حواله سیمی، چک، انتقال مانده و غیره.

با مرکز منطقه ای خاص بررسی کنید که آنها چه چیزی را برای پرداخت هزینه های خود می پذیرند.

کارت های اعتباری یک وام بدون تضمین هستند، بنابراین مطابق با EB-5 SOF نیستند.

در سطح نظری، هر دو خوب هستند. در سطح عملی، مگر اینکه بخواهید سود 17 درصدی 50,000 دلار را برای پیش پرداخت های نقدی و غیره جذب کنید، این یک روش بیهوده گران برای تأمین مالی هزینه های اداری است (بدون ذکر USCIS ممکن است RFE و بپرسید آیا توانایی بازپرداخت آن را دارید یا خیر. مقدار پول). اگر قبلاً بودجه کافی برای SOF ایجاد کرده‌اید، یک RC ممکن است بتواند با شما کار کند تا راه ارزان‌تری برای مقابله با هزینه مدیریت پیدا کند. در مورد آن با آنها صحبت کنید.

کارت اعتباری یک وام مطمئن پذیرفته شده توسط USCIS نیست.

من شخصاً استفاده از کارت‌های اعتباری را به‌عنوان منبع تأمین مالی EB-5 دوست ندارم، زیرا می‌توان آن را وامی دانست که توسط دارایی‌های شخصی سرمایه‌گذار تضمین نشده است. من فکر می‌کنم شایستگی اعتباری یک دارایی شخصی است، اما نمی‌خواهم موردی را بر اساس آن استدلال قرار دهم. در حال حاضر می توان از آن برای هزینه اداری پروژه، هزینه های حقوقی و هزینه های تشکیل پرونده (پرداخت از طریق وکالت) استفاده کرد. اصلاح EB-39، زمانی که اتفاق بیفتد، احتمالاً مستلزم دریافت هزینه اداری نیز خواهد بود.

وجوه سرمایه گذاری شما برای EB-5 می تواند از طریق وام باشد. با این حال، آن وام باید توسط دارایی شما تضمین شود. کارت اعتباری یک وام بدون تضمین است و واجد شرایط نیست.