نوشته راسل اسکارسلا
سرمایه گذاری بین المللی چالش های منحصر به فردی را به همراه دارد. زمانی که این سرمایهگذاری به اندازه سرمایهگذاری EB-5 حساس و مهم است، زمانی که نه تنها سرمایه سرمایهگذار در خطر است، بلکه مهمتر از آن، امنیت و رفاه آینده خانوادهشان نیز بهطور بالقوه در خطر است، اهمیت بیشتری پیدا میکند.
در نتیجه، دلیل قانعکنندهای وجود دارد تا اطمینان حاصل شود که نهایت دقت لازم در این فرآیند تصمیمگیری گنجانده شده است، و از تمام منابع موجود برای به حداقل رساندن ریسک استفاده میشود تا از موفقیت سرمایهگذاری اطمینان حاصل شود، و علاوه بر این، صدور نهایی یک سند دائمی گرین کارت برای سرمایه گذار و خانواده اش.
در حالی که این فرآیند بررسی دقیق شامل ایجاد درک راحت از امور مالی و استراتژی پشت مبانی پروژه، همراه با استراتژی ایجاد شغل برای دستیابی به تایید I-526 توسط USCIS است، کاهش خطر فریب یا تقلب نیز به همان اندازه مهم است. این خطر را می توان با به دست آوردن درک درستی از سوابق شخصی و حرفه ای همه مدیران درگیر با پروژه کاهش داد. این شامل توسعه دهنده پروژه، مرکز منطقه ای و احتمالاً شریک عمومی ("GP") یا مدیر شرکت تجاری جدید ("NCE") می شود. علاوه بر این، عاقلانه است که در طول چرخه عمر سرمایهگذاری در یک فرآیند بررسی مستمر برای نظارت بر انطباق سرمایهگذاری و فعالیت ذینفعان شرکت کنید.
اطلاعات ارائه شده توسط پیشنهاد سرمایه گذاری تصویری مشتاق برای موفقیت پیش بینی شده پروژه ترسیم می کند. اما کافی است به نمونه هایی مانند جی پیک، پاسیفیک پروتون و Path America نگاهی بیندازید تا متوجه شوید که ذینفعان پشت این فرصت های سرمایه گذاری همیشه با تمام اطلاعات مرتبطی که یک سرمایه گذار محتاط EB-5 می خواهد قبل از آن بداند، آماده نیستند. این تصمیم حیاتی را اتخاذ می کنند، و نه لزوماً همیشه همان مسیری را که در ابتدا تعیین کرده بودند ادامه می دهند. بنابراین، هر اقدامی که یک سرمایهگذار میتواند به طور منطقی برای کمک به کاهش سطح ریسک ذاتی در این سرمایهگذاریها انجام دهد، حیاتی است.
از اول آگوست 1، بیش از 2016 مرکز منطقه ای مورد تایید USCIS وجود داشت. با توجه به اینکه بسیاری از این مراکز از پروژه های سرمایه گذاری متعدد پشتیبانی می کنند، سرمایه گذار EB-850 با تعداد زیادی از گزینه ها و در نتیجه پتانسیل فریب و کلاهبرداری مواجه است. این امر به ویژه با توجه به ماهیت بین قارهای این سرمایهگذاریها، نگرانیهای مهم خانواده در خطر، و این واقعیت که علیرغم موفقیت تجاری قابل توجه، برای بسیاری از سرمایهگذاران EB-5، هنوز یک فرآیند سرمایهگذاری مهم و پیچیده است، صادق است. علاوه بر این، سرمایه سرمایه گذار برای حداقل پنج سال در معرض خطر خواهد بود (تخمین واقعی اکنون به 5 سال قبل از صدور کارت سبز دائمی نهایی در مرحله I-10 نزدیک می شود و سرمایه سرمایه گذاری می تواند برگردانده شود). با در نظر گرفتن همه اینها، روشن می شود که یک فرآیند بررسی دقیق استراتژیک و مداوم ضروری است.
بهترین روشها برای بررسی مناسب در سرمایهگذاری EB-5
بررسی مناسب EB-5 از دیدگاه سرمایه گذار باید شامل سه (3) جزء باشد: بررسی دقیق مالی. بررسی دقیق مهاجرت؛ و، پیشینه دقت لازم.
بررسی دقیق مالی و بررسی دقیق مهاجرت شامل یک ارزیابی عمیق نه تنها از وضعیت مالی وسیله سرمایه گذاری خاص مورد بررسی است، بلکه یک تجزیه و تحلیل از پتانسیل موفقیت پروژه دریافت تایید EB-5 از USCIS است. هر یک از این ارزیابیها به نظرات متخصصان ماهر با درک فرآیند EB-5 و الزامات مالی و مهاجرتی موفقیت نیاز دارد. سرمایهگذاران میتوانند با چندین شرکت معتبر تماس بگیرند که میتوانند در رابطه با فرآیند بررسی دقیق مالی کمک کنند. موسسات حقوقی مهاجرت می توانند با توجه به تجزیه و تحلیل و ارزیابی Due Diligence مهاجرت به سرمایه گذاران مشاوره تخصصی ارائه دهند. با گنجاندن کارشناسان در فرآیند سرمایهگذاری، سرمایهگذاران میتوانند به کاهش سطح ریسک کمک کنند و به آنها این امکان را میدهند تا تصمیمات آگاهانهتری در مورد دوام طرح تجاری و ارائه اسناد بگیرند.
تا همین اواخر، این جایی بود که فرآیند بررسی دقیق برای بسیاری از سرمایه گذاران EB-5 به پایان رسید. متأسفانه، پروژههایی مانند Luca International، یک مرکز همایش شیکاگو، و پروژههایی که قبلاً به آنها اشاره شد، نمونههای واقعی هستند که فرآیند بررسی دقیق فعلی کافی نیست. در حالی که هیچ کاری نمی توان برای از بین بردن کامل ریسک سرمایه گذاری انجام داد، می توان اقدامات بیشتری را برای کاهش و کنترل قابل توجه این ریسک انجام داد.
تقویت فرآیند بررسی دقیق قبل از سرمایه گذاری با بررسی جامع سابقه و هدف اصلی مدیران مرتبط با توسعه دهنده پروژه و مرکز منطقه ای، و همچنین ادغام یک فرآیند بررسی دقیق در حال انجام به منظور نظارت مستمر بر سوابق این ذینفعان، بلکه برای نظارت بر انطباق مداوم پروژه سرمایه گذاری، می تواند تأثیر شگرفی در اجتناب از مشکلات و تضمین هموارترین مسیر برای موفقیت در مهاجرت داشته باشد.
نظارت مداوم بر انطباق یکی دیگر از زمینه های تخصصی است که نیاز به مشارکت متخصصان حرفه ای باتجربه دارد. برخی از شرکت ها به طور خاص بر روی ارائه جمع آوری مداوم داده ها و ردیابی و گزارش حرکت وجوه تمرکز می کنند. سازمانهایی مانند این اغلب با شرکتهای مشاوره انطباق که از دادههای جمعآوریشده برای نظارت بر پروژههای سرمایهگذاری تا پایان تکمیل استفاده میکنند، کار میکنند. این ترکیبی از نظارت مداوم بر انطباق میتواند برای ردیابی پیشرفت پروژه، اطمینان از اینکه پول به جایی که باید میرود، تأیید میکند که شغلهای مناسب ایجاد میشود، نگهداری سوابق دقیق و مناسب است، و مشکلاتی را که پس از سرمایهگذاری اولیه ایجاد میشوند، نشان میدهد. .
سرمایهگذار EB-5 میتواند با جفت کردن نظارت مستمر انطباق با نظارت پیشزمینه مستمر ذینفعان، به میزان قابلتوجهی از قرار گرفتن آنها در معرض احتمال نادرستی و تقلب بکاهد.
در حالی که تلفیق انطباق مداوم و نظارت پیشینه نمی تواند خطر را از بین ببرد، در ایجاد یک رویکرد بهترین شیوه برای کاهش ریسک و سرمایه گذاری محتاطانه EB-5 موفق است.
نظارت مداوم برای سرمایه گذاران EB-5
پیشینه Due Diligence شامل تأیید اعتبار و بررسی جامع در مورد سابقه شخصی افراد کلیدی مرتبط با یک وسیله سرمایه گذاری بالقوه است. همراه با یک پلت فرم فناوری پیشرفته برای نظارت مداوم، یک سرمایه گذار EB-5 در موقعیتی قرار دارد که به طور قابل توجهی در برابر خطر تقلب، فریب یا شکست پروژه محافظت می کند. پیشینه Due Diligence با برافراشتن پرچمهای قرمز بر روی وسایل نقلیه سرمایهگذاری EB-5 که توسط توسعهدهندگان پروژه با پیشینه مشکوک، عدم موفقیت تجاری نشان داده شده در تاریخ خود، یا با مراکز منطقهای که توسط سهامدارانی که نگرانیهای مشابهی را مطرح میکنند در ارتباط هستند، به کاهش ریسک دست مییابد.
هنگام سرمایهگذاری در یک پروژه EB-5، تصمیمگیری در مورد اینکه چه کسی و چه نهادهایی باید بر اساس آنها تحقیقات پیشینه را انجام دهند، اولین مانع در فرآیند بررسی پیشزمینه است. این تعیین بر چند عامل ساده استوار است، از جمله آستانه ریسک سرمایه گذار، مدت زمانی که مرکز منطقه ای، JCE و/یا توسعه دهنده پروژه وجود داشته است، و شهرت شناخته شده سهامداران. یک متخصص با تجربه پیشینه Due Diligence میتواند راهنمایی در مورد بهترین شیوهها برای کمک به سرمایهگذاران EB-5 در تصمیمگیری اینکه کدام سهامداران و نهادهای تجاری را به طور معقول در فرآیند بررسی مقدماتی بهصورت موردی وارد کنند، ارائه دهد. به عنوان یک قاعده کلی، هر ذینفعی که به طور خاص در اسناد پیشنهادی و/یا دفترچه پروژه ذکر شده است باید برای این فرآیند ارزیابی شود.
پیشینه تحقیقات Due Diligence ابتدا برای تأیید اطلاعات افشا شده افراد مانند تحصیلات و سابقه اشتغال، مجوزها، انجمن ها و گواهینامه ها استفاده می شود. با این حال، فراتر از آن، آنها به دنبال شناسایی پرچمهای قرمز بالقوه در پسزمینه موضوع هستند، مانند: دستگیریهای جنایی، محکومیتها یا اقدامات نظارتی. دعاوی مدنی و احکام؛ فعالیت های تجاری غیر قانونی یا غیر اخلاقی؛ معاملات اشخاص وابسته افشا نشده؛ اظهارات نادرست یا حذف تاریخی؛ سوابق تجاری شکست خورده؛ مشکلات مالی گزارش نشده؛ ارتباطات یا روابط مشکوک
هنگام بررسی یک نهاد تجاری، مهم است که به سوابق مالکیت کسب و کار نگاه کنید تا روندهایی را که ممکن است باعث نگرانی بالقوه شود، کشف کنید. اغلب اوقات، یک واحد تجاری سعی می کند مالکیت یا سایر بدهی های قبلی را از طریق سیستمی از مشاغل کاذب یا پوسته پنهان کند. تاکتیکهای مشابهی در رابطه با مبهم کردن ورشکستگیها و سایر اطلاعات نامطلوب تاریخی کشف شده است، که اهمیت ترکیب تحقیقات اغلب واحد تجاری و همچنین سهامداران را تکرار میکند.
فقط یک متخصص تحقیقاتی باتجربه و ماهر به اطلاعات لازم برای بررسی مقدماتی جامع دسترسی دارد و به طور کامل میداند که چگونه این هوش را برای شناسایی و کشف ناهنجاریها، ناسازگاریها، نشانههای فریب و ارائه نادرست در دادهها تفسیر کند. اینها همه شاخصهای قابل اعتماد بودن و قطبنمای اخلاقی یک ذینفع هستند که به عنوان عوامل حیاتی در فرآیند تصمیمگیری در مورد انتخاب یا عدم انتخاب یک پروژه خاص برای سرمایهگذاری EB-5 یک خانواده عمل میکنند.
هنگام تعیین محدوده جغرافیایی مناسب برای پیشزمینه و بررسی دقیق، رویه کلی این است که در تمام حوزههای قضایی که آزمودنی در 10 تا 15 سال گذشته در آن زندگی و کار کرده است، تحقیق شود. این، همراه با تحقیقات رسانه ای جامع و جستجوهای سراسری و/یا جهانی مانند سیستم دادگاه های مدنی و کیفری فدرال ایالات متحده، OFAC و سایر فهرست های نظارت بین المللی، یک جستجوی طیف گسترده ای را با تمرکز محلی در حوزه های قضایی با احتمال بالا ایجاد می کند.
پس از تکمیل یک بررسی سوابق رضایت بخش، سرمایه گذار بسیار تشویق می شود تا پروتکلی را برای نظارت مستمر در زمینه پیشینه بررسی دقیق به منظور نظارت بر ذینفعانی که مسئول استفاده موفقیت آمیز از سرمایه سرمایه گذار هستند، و مهمتر از آن، دستیابی موفقیت آمیز به هدف نهایی را ادغام کند. هدف EB-5 تسهیل سرمایه گذار در اخذ گرین کارت دائمی خود است.
در طول چرخه عمر سرمایه گذاری، امکان تغییرات در اقتصاد، در زندگی سهامداران پروژه ها و مراکز منطقه ای و در کل چشم انداز نظارتی EB-5 فرصت های بالقوه زیادی برای تقلب و سایر موانع ایجاد می کند. برای موفقیت سرمایه گذاری برداشتن گامهای معقول برای گنجاندن پروتکلی از پیش سرمایهگذاری و بررسی مستمر از طریق تعامل با متخصصان محترم و دانشآموز صنعت، رویکردی محتاطانه برای کاهش این خطرات و ایجاد بیشترین امکان موفقیت برای سرمایهگذار EB-5 و خانوادهشان است.
در حالی که این مقاله بر بررسی دقیق تحقیقاتی برای سرمایهگذاریهای EB-5 تمرکز دارد، بسیاری از توصیهها و راهنماییها به سمت بررسی دقیق کارآمد، چه در زمینه مالی و چه بررسی پیشزمینه، در هر نوع سرمایهگذاری مهم یا معامله تجاری حیاتی قابل استفاده است.
سلب مسئولیت: نظرات بیان شده در این مقاله صرفاً نظرات نویسنده است و لزوماً بیانگر نظرات ناشر و کارکنان آن نیست. یا شرکت های وابسته به آن اطلاعات موجود در این وب سایت به عنوان اطلاعات عمومی در نظر گرفته شده است. این مشاوره حقوقی یا مالی نیست. مشاوره حقوقی یا مالی خاص فقط می تواند توسط یک متخصص دارای مجوز با آگاهی کامل از تمام حقایق و شرایط موقعیت خاص شما ارائه شود. قبل از شرکت در برنامه EB-5 باید با کارشناسان حقوقی، مهاجرتی و مالی مشورت کنید. تمام سوالاتی که پست می کنید در دسترس عموم قرار خواهند گرفت. اطلاعات محرمانه را در سوال خود وارد نکنید.
