توسط مرجان کسری، اسکوایر و بابک حجت
در سال 2014، موارد ایرانی EB-5 تنها 0.7 درصد از کل استخر EB-5 را تشکیل می دادند و در جایگاه هشتم پس از هند قرار داشتند[8]. اگرچه ممکن است این موضوع مهم به نظر نرسد، مسائل مربوط به عقبنشینی چین و صحبت در مورد تسهیل تحریمهای موجود به این معنی است که این بخش از بازار EB-1 ممکن است به عنوان یک مجموعه سرمایهگذار در حال ظهور مورد توجه خاص قرار گیرد. همانطور که گفته شد، پیمایش در یک دادخواست موفقیت آمیز می تواند برای یک پزشک EB-5 تازه وارد در این بخش از بازار چالش برانگیز باشد.
قبل از 22 اکتبر 2012، یک نهاد آمریکایی موظف به دریافت مجوز دفتر کنترل دارایی های خارجی برای پذیرش قانونی وجوه از یک تبعه ایرانی بود. در آن تاریخ، OFAC یک مجوز عمومی اصلاح شده صادر کرد که به پروژه های ایالات متحده اجازه می داد بدون نیاز به تهیه مجوز خاص، صندوق های سرمایه گذاری EB-5 و E-2 را بپذیرند. این امر زمان رسیدگی به پرونده های ایرانی را حدود 8 ماه کاهش داد (میانگین زمان اخذ مجوز خاص در سال 2012). با این حال، این مجوز عمومی به هیچ وجه برای پروژه های ایالات متحده یک کارت سفید نیست.
اولاً، نهادهای آمریکایی هنوز باید دقت لازم را انجام دهند تا مطمئن شوند که وجوهی که از ایران میآید از یک مؤسسه مالی ایرانی که در فهرست ویژه تعیینشده OFAC (SDN) قرار دارد، که معمولاً به عنوان «بانکهای بد» نامیده میشود، سرچشمه نمیگیرد. ثانیا، نهادهای ایالات متحده باید اطمینان حاصل کنند که سرمایه گذاران فردی و همسران آنها در لیست SDN ظاهر نمی شوند. برخی از پروژه ها به این تمایز توجهی ندارند و با استناد به مجوز عمومی توسعه یافته 2012، فرض می کنند که مجاز به پذیرش وجوه از یک ایرانی ملی هستند. این اشتباه یک مرکز منطقه ای می تواند هم برای سرمایه گذار و هم برای مرکز منطقه کشنده باشد. در واقع، بر اساس بخشهای 50 (ب) و (ج) 1705 قانون ایالات متحده، اگر یک نهاد آمریکایی قوانین تحریمهای اقتصادی ایالات متحده علیه ایران را نقض کند، این نهاد ممکن است مشمول تخلفات جنایی شود که جریمهای تا 1 میلیون دلار و حبس تا سقف را در پی خواهد داشت. تا 20 سال یا هر دو. تخلفات مدنی جریمه هایی دوبرابر ارزش معامله یا تا 250,000 دلار را در پی دارد که هر کدام بیشتر باشد.
چالش های رایج ویژه انتقال پول ایرانی EB-5
هنگامی که نماینده یک سرمایه گذار یا یک مرکز منطقه ای است و صندوق های ایرانی درگیر هستند، شرکت ها باید به عنوان "دروازه بان" عمل کنند که به طور کامل منبع و مسیر وجوه را قبل از اجازه دادن به سرمایه گذاران برای انتقال به یک پروژه خاص ایالات متحده ارزیابی کنند. این هم از سرمایه گذار و هم از مرکز منطقه ای محافظت می کند. اغلب اوقات ممکن است شباهت هایی در لیست SDN وجود داشته باشد که باید به طور مستقیم به آنها رسیدگی شود. علاوه بر این، بلوکهای زمانی قابل توجهی باید به ارزیابی مجموعههای سرمایهگذاری سرمایهگذاران اختصاص داده شود و قبل از شروع هر گونه انتقال، به آنها مشاوره داده و در مورد مسیرهای وجوه خود آموزش داده شود.
از آنجایی که هیچ رابطه بانکی مستقیمی بین ایالات متحده و ایران وجود ندارد، برخی از سرمایه گذاران ممکن است به سمت استفاده از یک روش قدیمی که معمولاً به عنوان "سیستم هاوالا" شناخته می شود، گرایش پیدا کنند. اینجاست که فردی در ایران مبلغ مشخصی را به یک صرافی به نام صرافی در ایران می پردازد و در ازای آن صرافی (به ازای هر دلار آمریکا) از ارتباطات خود در ایالات متحده برای برقراری تماس های محلی استفاده می کند. در اینجا معادل مبلغ مذکور را به حساب بانکی گیرنده مورد نظر واریز کنید. مخاطبین محلی عموماً افراد آمریکایی هستند که خانواده در ایران دارند و در تلاش هستند تا هدف معکوس انتقال پول از ایالات متحده به ایران را انجام دهند. ذکر این نکته ضروری است که استفاده از سیستم مذکور طبق قوانین ایالات متحده کاملاً غیرقانونی بوده و نوعی پولشویی محسوب می شود، زیرا منبع و مسیر وجوه واریز شده قابل تأیید نیست. بنابراین، برای یک پزشک EB-5 بسیار مهم است که از این سیستم آگاه باشد و به مشتریان ایرانی بی ادعا در مورد استفاده از سیستم مذکور مشاوره دهد. عموماً یک صرافی کمتر معتبر یا «صرافی بد» به سیستم حواله متوسل می شود و صرافی معتبرتر از این تمایز آگاه است. جالب اینجاست که کلمه "Hawala" در لغت به معنای "انتقال وجوه" است - بنابراین حتی اگر از مترجم فارسی استفاده می کنید، تمایز بین معنای تحت اللفظی و روش غیرقانونی انتقال را در نظر داشته باشید.
OFAC و USCIS با درک اینکه هیچ رابطه بانکی مستقیمی بین ایالات متحده و ایران وجود ندارد، عموماً اجازه استفاده از یک صرافی معتبر را می دهند، مشروط بر اینکه صرافی از یک بانک کشور ثالث (نه در هیچ لیست SDN) به عنوان بانک واسطه برای انتقال مذکور استفاده کند. . اگر به درستی انجام شود، هم منبع و هم مسیر وجوه قابل تأیید است.
بنابراین، ارزیابی زودهنگام بانک ایرانی مشتری و روش انتقال وجه از جمله ملاحظات اضافه شده است که نه تنها ذاتی یک دادخواست ایرانی EB-5 است، بلکه اقدامات لازم برای نتیجه مطلوب نیز می باشد.
روند RFE با سرمایه گذاران ایرانی
هنگام نمایندگی سرمایه گذاران ایرانی، علاوه بر انجام بررسی های لازم در تامین وجوه سرمایه گذاران، جستجوی نظر نامه OFAC از یک مشاور مستقل و گنجاندن نظر نامه مذکور به عنوان یک نمایشگاه ارائه شده به USCIS، روش خوبی است. این امر شواهد بیشتری مبنی بر قانونی بودن منبع و مسیر وجوه به یک پروژه خاص اضافه می کند. این امر به ویژه با توجه به افزایش اخیر رادیوهای آزاد ویژه ایران که قانونی بودن منبع و مسیر وجوه از ایران را زیر سوال می برد، اهمیت دارد. علاوه بر این، به نظر می رسد اختلاف نظر در حال ظهور بین OFAC و USCIS در مورد قانونی بودن وجوه ایرانی وجود دارد.
از نظر تاریخی، USCIS درخواستهای EB-5 ایران را رد کرده است و مقررات OFAC را مبنای آن ذکر کرده است، اگر منبع یا مسیر وجوه واقع در ایران مربوط به یک «بانک بد» باشد. واضح است که OFAC با USCIS در اعمال تحریم مطلق تراکنشهای مربوط به بانکهایی که تحت مالکیت دولت ایران هستند، همسو است. جایی که به نظر میرسد USCIS و OFAC در عمل با هم تفاوت دارند (بدون هیچ راهنمایی کتبی واضح از USCIS)، به شرح زیر است: در حالی که OFAC بیشتر نگران بانک نهادی است که انتقال وجه از آن منشأ میگیرد (درست قبل از خروج از ایران) و مسیر پس از آن. ، USCIS قدمی فراتر برداشته و به نظر می رسد که علاقه مند به شناسایی مسیری است که وجوه قبل از ورود به آخرین بانک در ایران طی کرده اند. USCIS RFE می تواند به سال 1991 (برای پرونده 2013) در زمینه "مسیر سرمایه" قدمت داشته باشد.
همانطور که در جلسه ذینفعان که در مرکز خدمات کالیفرنیا برگزار شد، OFAC بیان کرده است که دخالت بانک SDN در مقطعی که وجوه در یک بانک غیر SDN "استراحت می کند" خاتمه می یابد، و اشاره کرد که در مقطع مذکور، بانک SDN شماره دیگر علاقه به وجوه دارد. با این حال، USCIS از استاندارد سختگیرانهتری استفاده میکند و موارد EB-5 را که وجه از طریق بانک SDN منتقل میشد، رد کرده است. بنابراین، به نظر می رسد USCIS رویکرد گسترده تری را در تعیین قانونی بودن وجوه از ایران اتخاذ کند.
به عنوان مثال، هنگامی که مجموعه وجوه شامل فروش یک املاک و مستغلات است که در مقطعی توسط بانکی در لیست SDN تضمین شده بود (که اصلاً غیر معمول نیست)، آیا USCIS «قانونی بودن» مسیر وجوه را به چالش میکشد؟ نظر این نویسنده این است که تعیین قانونی بودن وجوه ورودی به ایالات متحده سؤالی است که باید به OFAC سپرده شود، در این صورت می توان استدلال قابل قبولی ارائه داد که USCIS در واقع ممکن است در موارد خاص اختیار OFAC را دور بزند. به این ترتیب، مشاهده موفقیت استدلال های پزشک EB-5 که ریشه در این دور زدن اختیار دارد، جالب خواهد بود.
گسترش مجوز عمومی OFAC در سال 2012 ممکن است در افزایش RFEها در مورد منبع و مسیر وجوه نقش داشته باشد، شاید در نتیجه منابع کمتر دقیق وجوهی که توسط وکلا و مراکز منطقه ای انجام می شود.
یکی دیگر از تأثیرات موج دار گسترش OFAC در سال 2012 بر تصمیمات USCIS ممکن است با قضاوت های آینده I-829 مشاهده شود. از نظر تاریخی موضوع منبع قانونی منابع مالی در مرحله I-526 تعیین می شود. تحت 8 CFR بخش 216.6(c) (2)، مقررات قانونی بودن منبع و مسیر وجوهی را که باید در مرحله I-829 مورد بازبینی مجدد قرار گیرد، پیش بینی می کند. با نظارت کمتر OFAC از اکتبر 2012، جالب است که ببینیم آیا داوران آینده I-829 ممکن است تمایل بیشتری به بررسی مجدد این سوال داشته باشند یا خیر.
ملاحظات اضافی هنگام نمایندگی سرمایه گذاران ایرانی
یکی از چالش های تامین منابع مالی سرمایه گذاران ایرانی به این موضوع مربوط می شود که تسلیم اظهارنامه مالیاتی در ایران مانند سایر کشورها رایج نیست. با توجه به آنچه گفته شد، اکثر سرمایه گذاران ایرانی متشکل از متخصصان با تحصیلات عالی و تجار و زنان موفق هستند و ممکن است نقص در اظهارنامه مالیاتی با ارائه مجوزهای حرفه ای (مثلا مجوز پزشکی برای پزشک) و یا مجوزهای شرکتی قابل درمان باشد. ترکیب با سوابق بانکی تجاری و سپرده های منظم به حساب های شخصی. علاوه بر این، به نظر می رسد اظهارات سوگند یاد شده شخصی از سوی سرمایه گذاران برخی از شکاف ها را پر می کند. در ارائه قانونی بودن منبع وجوه، یک متخصص EB-5 باید مشخصات سرمایه گذار را در زمانی که دارایی (یا دارایی اهرمی) مورد نظر را به دست آورد، در نظر بگیرد و سعی کند زنجیره منسجمی از رویدادها را در کنار هم قرار دهد. تولید ثروت برای مشتری به خاطر داشته باشید که استاندارد اثبات برای پروندههای EB-5 «غلبه بر شواهد» است و مهارتهای استدلال متقاعدکننده ممکن است هنگام قرار دادن پرونده موکل شما در مقابل یک قاضی مفید باشد.
ملاحظات دیگر برای یک پزشک EB-5 مربوط به پذیرش هزینه های قانونی از یک ملیت ایرانی است. 31 CFR بخش 560.525(a)(1) و 560.525(a)(4) به یک شخص آمریکایی اجازه می دهد تا مشاوره حقوقی را به یک تبعه ایرانی ارائه دهد، و مجوز عمومی OFAC به وکیل اجازه می دهد تا هزینه های حقوقی را بدون نیاز به تهیه اولاً تهیه کند. مجوز خاص با این حال، یک وکیل EB-5 هنوز باید مطمئن شود که شخص مورد نمایندگی در لیست SDN نیست. هنگام نمایندگی یک نهاد، آن نهاد نباید 50 درصد یا بیشتر متعلق به یک SDN باشد. اگر بعداً مشخص شود که شخص یا نهادی در لیست SDN قرار دارد، باید ظرف 10 روز گزارشی به OFAC ارسال شود، در غیر این صورت ممکن است وکیل برخلاف مقررات OFAC تحت بخش CFR 501.603 برگزار شود.
گفتگوی بسیار مهم دیگری که باید با سرمایه گذار ایرانی خود داشته باشید، مربوط به ادامه معاملات آنها در مشاغل ایرانی است. طبق مقررات OFAC، هنگامی که یک سرمایه گذار ایرانی EB-5 یک فرد آمریکایی می شود، باید هر گونه علاقه ای که ممکن است در تجارت خود در ایران داشته باشد صرف نظر از موفقیت آن کسب و کار صرف نظر کند. در حالی که آنها ممکن است به فعالیت های تجاری خود ادامه دهند در حالی که از همه حلقه های OFAC و USCIS عبور می کنند، هنگامی که وضعیت LPR خود را به دست آورند و "شخص ایالات متحده" در نظر گرفته شوند، مشمول مقررات OFAC هستند و از فعالیت تجاری بیشتر در کشور خود منع می شوند.
نتیجه
آگاهی از قوانین و مقررات OFAC و آشنایی با ترکیبی از قوانین بانکداری محلی ایران، قوانین املاک و مستغلات و آداب و رسوم، اجزای لازم برای یک دادخواست موفق ایرانی EB-5 است. هنگام رسیدگی به اولین پرونده EB-5 ایرانی خود، توصیه می شود از یک وکیل متخصص در این زمینه سخت عمل EB-5 مشاوره بگیرید، زیرا اشتباهات رایج می تواند منجر به دادخواست های ناقص شود و می تواند منجر به جریمه ها و مجازات های سنگین برای یک منطقه شود. مرکز
[1] http://travel.state.gov
سلب مسئولیت: نظرات بیان شده در این مقاله صرفاً نظرات نویسنده است و لزوماً بیانگر نظرات ناشر و کارکنان آن نیست. یا شرکت های وابسته به آن اطلاعات موجود در این وب سایت به عنوان اطلاعات عمومی در نظر گرفته شده است. این مشاوره حقوقی یا مالی نیست. مشاوره حقوقی یا مالی خاص فقط می تواند توسط یک متخصص دارای مجوز با آگاهی کامل از تمام حقایق و شرایط موقعیت خاص شما ارائه شود. قبل از شرکت در برنامه EB-5 باید با کارشناسان حقوقی، مهاجرتی و مالی مشورت کنید. تمام سوالاتی که پست می کنید در دسترس عموم قرار خواهند گرفت. اطلاعات محرمانه را در سوال خود وارد نکنید.
