نوشته نیکلای هینریچسن و استفن ییل لوهر
در سال 2015، خدمات شهروندی و مهاجرت ایالات متحده به طور ناگهانی خط مشی و استانداردهای قضاوت خود را در مورد تأیید درخواست های EB-5 I-526 تغییر داد. این تغییر در سیاست بر منبع سرمایهگذاری واجد شرایط سرمایهگذار مهاجر که از وامای که توسط داراییهای شخصی سرمایهگذار تضمین نشده است، متمرکز شد. با توجه به این واقعیت که USCIS این تغییر را به صورت ماسبق اعمال کرد، تغییر سیاست به هزاران سرمایه گذار EB-5 و وابستگان آنها آسیب رسانده است. این مقاله تاریخچه چنین وام هایی را در پرونده های سرمایه گذار مهاجر EB-5، تغییر سیاست USCIS در سال 2015، و اینکه چگونه سرمایه گذاران EB-5 می توانند مشکل را رفع یا اجتناب کنند، شرح می دهد.
منابع عمومی مورد نیاز وجوه
هر سرمایه گذار EB-5 باید "سرمایه" را در یک شرکت تجاری جدید در ایالات متحده سرمایه گذاری کند. مقررات EB-5 USCIS «سرمایه» را به عنوان «وجه نقد، تجهیزات، موجودی، سایر دارایی های مشهود، معادل های نقدی، و بدهی تضمین شده توسط دارایی های متعلق به کارآفرین خارجی تعریف می کند، مشروط بر اینکه کارآفرین خارجی شخصاً و اساساً مسئول باشد و دارایی های شرکت تجاری جدید که دادخواست بر اساس آن است، برای تأمین هیچ یک از بدهی ها استفاده نمی شود. 8 CFR § 204.6 (e).
گاهی اوقات یک سرمایه گذار EB-5 ممکن است از شخص ثالث (مثلاً یک بانک، شرکت، دوست یا عضو خانواده) وجه نقد قرض کند و آن را در یک شرکت تجاری جدید واجد شرایط EB-5 سرمایه گذاری کند. تا سال 2015، USCIS و سلف آن، خدمات مهاجرت و تابعیت، به طور کلی با پول نقدی که از طریق درآمد وام به دست میآمدند، تفاوتی با پول نقدی که از طریق هر روش قانونی دیگر به دست میآمد، رفتار نمیکردند.
صرف نظر از اینکه خواهان وجه نقد را به عنوان هدیه، از طریق درآمد دستمزد، یا به عنوان درآمد وام به دست آورده است، وجه نقد سرمایه گذاری شده در یک شرکت تجاری جدید به عنوان «نقد نقد» تلقی می شود. آژانس مهاجرت بهطور تاریخی درخواستهای مبتنی بر سرمایهگذاریهای نقدی را که درخواستکننده از طریق وام دریافت کرده بود تأیید میکرد، حتی اگر وام بدون وثیقه یا توسط داراییهای شخصی درخواستکننده وثیقهنشده باشد، تا زمانی که ایجاد شغل و معیارهای واجد شرایط بودن EB-5 مربوطه رعایت شود.
در طول سالها، USCIS گاهی اوقات درخواستهایی برای شواهد (RFEs) در موارد EB-5 مبتنی بر وام صادر میکرد. USCIS 8 CFR § 204.6(j)(2)(v) را برای این گزاره استناد کرد که «اگر سرمایه سرمایه گذاری شده وام باشد، خواهان باید شواهدی مبنی بر قرارداد وام یا سایر شواهد وام گرفته شده ارائه دهد که توسط دارایی های آن تضمین شده است. خواهان و خواهان شخصاً و اساساً مسئول آن است.» USCIS در نهایت چنین مواردی را تأیید کرد، بر اساس این استدلال که درآمد حاصل از سرمایهگذاری «نقد» بود و نه «بدهی» (یعنی یک سفته).
تغییر سیاست USCIS در مورد وام
تا سال 2015، موارد EB-5 مربوط به وام های بدون وثیقه یا شخص ثالث به طور معمول تأیید می شد.
این در اوایل سال 2015 تغییر کرد، زمانی که USCIS شروع به صدور RFE و NOID در اساس همه درخواستهای I-526 که شامل شخص ثالث و وامهای بدون وثیقه بود، کرد. در آوریل 2015، USCIS برای اولین بار در طی تماس ذینفعان EB-5 علناً اعلام کرد که دیگر به درآمد نقدی یک وام بدون تضمین یا وامی که در آن درخواست کننده EB-5 مالک وثیقه تضمین کننده نیست، اجازه نمی دهد. وام. بر اساس سیاست جدید، USCIS ادعا میکند که سرمایهگذار EB-5 نمیتواند از درآمدهای وام به عنوان منبع سرمایه سرمایهگذاری استفاده کند، مگر اینکه سرمایهگذار نشان دهد که وعده بازپرداخت وام توسط داراییهای سرمایهگذار تضمین شده است. USCIS اکنون چنین درآمدهایی را "بدهی" به جای "نقد" در نظر می گیرد.
USCIS خط مشی جدید خود را به صورت عطف به ماسبق در مورد پرونده های EB-5 که قبلاً معلق بودند اعمال می کند. این امر به بسیاری از سرمایهگذاران با درخواستهای معلق آسیب رسانده است، بهویژه در مواردی که پر کردن مجدد موجب مشکلات مربوط به سن میشود یا درخواستکننده را در معرض ویزای معوقه EB-5 قرار میدهد. یک دعوای دسته جمعی در دادگاه فدرال در حال به چالش کشیدن تغییر سیاست USCIS است. Zhang v. USCIS, 15-cv-995 (EGS) (DDC بایگانی شده در 23 ژوئن 2015).
چگونه از مشکلات احتمالی وام در دادخواست های EB-5 جلوگیری کنیم
در حالی که یک نتیجه موفقیتآمیز برای دعوای حقوقی دسته جمعی ممکن است تنها راه کمک به اکثر پروندههای معلق باشد، برخی از استراتژیها را میتوان برای نجات پروندههای موجود که در آن USCIS یک RFE یا یک NOID صادر کرده است، استفاده کرد. به عنوان مثال، ارائه شواهد در مورد املاک و قانون قراردادهای چینی می تواند در موارد خاصی که شامل مالکیت مشترک اموال توسط متقاضیان و والدین، فرزندان و سایر بستگان آنها است، کمک کند. با این وجود، با توجه به سابقه متناقض USCIS در مورد این موضوع، متقاضیان جدید EB-5 ممکن است یکی از مراحل زیر را برای اجتناب از RFE یا انکار در نظر بگیرند:
- درآمد وام هدیه شخص ثالث را به سرمایه گذار EB-5 بسپارید. USCIS چنین هدایایی را به عنوان منابع معتبر مالی پذیرفته است، حتی اگر مبنای اصلی هدیه یک وام باشد. به عنوان مثال، اگر یکی از بستگان صاحب یک آپارتمان است و وام رهنی آن آپارتمان را دریافت می کند، هدیه نسبی وام را به سرمایه گذار EB-5 بدهید. دفتر استیناف اداری USCIS به طور خاص این نوع معامله را در یک تصمیم غیرمسابقه اخیر تأیید کرد. موضوع YZ-، ID# 18021 (AAO 25 اوت 2016)، موجود در https://www.uscis.gov/sites/default/files/err/B7%20-%20Immigrant%20Petition%20by%20Alien%20Entrepreneur%2C%20Sec.%20203%28b%29%285%29%20of%20the%20INA/Decisions_Issued_in_2016/AUG252016_01B7203.pdf. اگر خویشاوند فقط درصدی از دارایی را در اختیار دارد و سرمایه گذار EB-5 مالک باقی مانده است، وام را به گونه ای تنظیم کنید که هر درصد به نسبت به خود و سرمایه گذار EB-5 پرداخت شود. سپس خویشاوند می تواند سهم خود را مستقیماً به سرمایه گذار EB-5 هدیه کند و اساساً از بحث بدهی اجتناب کند.
- ببینید آیا سهم سرمایه گذار از یک ملک مشترک برای اهداف EB-5 کافی است یا خیر. گاهی یکی از والدین و خویشاوندان مشترکاً مالک یک ملک هستند. برای مثال فرض کنید یک پسر و مادرش هر کدام 50 درصد از یک آپارتمان به ارزش 1.2 میلیون دلار را دارند. مادر می خواهد سرمایه گذار EB-5 شود. اگر آنها به طور مشترک یک وام رهنی برای آن مبلغ در آپارتمان دریافت کنند، سهم 50 درصدی مادر به ارزش 600,000 دلار است که برای سرمایه گذاری EB-5 او کافی است. از آنجایی که پول مادر با سهم او از آپارتمان وثیقه است، USCIS باید این مورد را تأیید کند، حتی اگر شامل وام باشد. (توجه داشته باشید که تا کنون USCIS این موضوع را در جایی که همسران به طور مشترک مالک دارایی هستند مطرح نکرده است.)
- انتقال مالکیت ملک به سرمایه گذار EB-5. یک سرمایه گذار EB-5 می تواند انتخاب کند که مالکیت را از یکی از بستگان خود منتقل کند به طوری که سرمایه گذار EB-5 مالک تمام یا درصدی از دارایی کافی برای پوشش وام باشد. در حالی که این یک راه موثر برای غلبه بر نگرانی های USCIS است، چنین استراتژی ممکن است منجر به بدهی های مالیاتی قابل توجهی شود که سرمایه گذار EB-5 ممکن است بخواهد از آن اجتناب کند. علاوه بر این، زمان لازم برای انتقال اموال ممکن است به طور قابل توجهی فرآیند EB-5 را به تاخیر بیندازد.
- سایر منابع سرمایه گذاری EB-5 را در نظر بگیرید. راه های زیادی برای اثبات منبع قانونی سرمایه سرمایه گذار در پرونده EB-5 وجود دارد. به عنوان مثال، یک سرمایه گذار ممکن است از درآمد به دست آمده، هدیه یا فروش یک ملک استفاده کند. هیچ کدام از اینها شامل وام نمی شود. اگر سرمایهگذار بیش از یک منبع قانونی وجوه دارد و دارایی کافی برای تضمین وام ندارد، منبعی را انتخاب کنید که شامل وام نیست.
نتیجه
تفسیر سیاست جدید USCIS مبنی بر جلوگیری از دریافت وام به عنوان سرمایه گذاری EB-5 مگر اینکه سرمایه گذار دارایی های اساسی را تضمین کرده باشد که در معرض حمله قرار می گیرند. در این میان، سرمایهگذاران جدید EB-5 میتوانند از هرگونه مشکلی در مورد استفاده از درآمد وام به عنوان سرمایهگذاری EB-5 خود اجتناب کنند تا زمانی که تراکنش را به یکی از روشهای ذکر شده در بالا ساختار دهند.
سلب مسئولیت: نظرات بیان شده در این مقاله صرفاً نظرات نویسنده است و لزوماً بیانگر نظرات ناشر و کارکنان آن نیست. یا شرکت های وابسته به آن اطلاعات موجود در این وب سایت به عنوان اطلاعات عمومی در نظر گرفته شده است. این مشاوره حقوقی یا مالی نیست. مشاوره حقوقی یا مالی خاص فقط می تواند توسط یک متخصص دارای مجوز با آگاهی کامل از تمام حقایق و شرایط موقعیت خاص شما ارائه شود. قبل از شرکت در برنامه EB-5 باید با کارشناسان حقوقی، مهاجرتی و مالی مشورت کنید. تمام سوالاتی که پست می کنید در دسترس عموم قرار خواهند گرفت. اطلاعات محرمانه را در سوال خود وارد نکنید.
