توسط کریپا آپادحیای
واریز وجوه به ایالات متحده (ایالات متحده) برای سرمایه گذاری در برنامه ویزای EB-5 همیشه چالش برانگیز بوده است. سرمایه گذاران دارای سرمایه در چین. با توجه به تحولات اخیر، وضعیت بسیار ناخوشایندتر شده است.
چین همیشه محدودیت‌های حواله‌ای شدیدی داشته است که تامین مالی سرمایه‌گذاری EB-5 را دشوار می‌کند. این کشور به شهروندان اجازه مبادله و حواله خارج از کشور را تا سقف 50,000 دلار آمریکا برای هر نفر در سال می دهد. با توجه به اینکه حداقل مبلغ سرمایه گذاری از لحاظ تاریخی 500,000 دلار بوده است، تغییر به 800,000 دلار پس از EB-5 Reform and Integrity Act 2022 (RIA)، یک سرمایه گذار که به تنهایی کار می کند نمی تواند سرمایه گذاری EB-5 را تامین کند.
دولت چین با دستور دادن به بانک ها مبنی بر عدم اجازه تراکنش های متعدد از یک حساب که مجموعاً بیش از 50,000 دلار است، سعی در سرکوب ارسال پول به خارج از کشور دارد. سرمایه گذاران چینی به استفاده از دوستان و اعضای خانواده متوسل شده اند. با این حال، دولت اقدامات سخت گیرانه تری را در مورد بانک ها آغاز کرده است و انتقال وجوه را دشوارتر می کند.
سرمایه گذاران ثروتمند چینی در میان چالش های اقتصادی به سنگاپور می روند
در سال‌های اخیر، تحت تأثیر قرنطینه‌های COVID-19، کندی اقتصاد، و کنترل‌های سیاسی سخت‌گیرانه‌تر در هنگ‌کنگ و سرزمین اصلی چین، سرمایه‌گذاران چینی بیش از هر زمان دیگری مشتاق خروج هستند.
بسیاری از ثروتمندان فوق‌العاده به عنوان اولین پایگاه خانه خود در خارج از چین به سنگاپور نزدیک سنگاپور هجوم آورده‌اند، در حالی که سرمایه‌های خود را تضمین می‌کنند و در مورد اقدامات بعدی خود فکر می‌کنند. یکی از راه های اخذ اقامت از طریق سرمایه گذاری در سنگاپور، راه اندازی دفتر خانوادگی است. دولت سنگاپور از متقاضی می خواهد که دارایی های تحت مدیریت حداقل 200 میلیون دلار سنگاپور ایجاد کند. سنگاپور حتی با آن سطح بالای سرمایه گذاری، شاهد انفجار دفاتر خانوادگی از حدود 700 دفاتر در سال 2022 به حدود 1,500 دفاتر در سال 2023 بود که حدود نیمی از آنها از چین منشا می گرفتند.
این مهاجرت افراد با ارزش خالص بالا (HNWI) از چین قبلاً منجر به کندی اقتصاد و کنترل‌های سخت‌تر شده است. در نشانه ای آشکار از کمبود شدید نقدینگی در بانک های سراسر چین، بانک چین از اوایل ژوئیه 2023، محدودیتی معادل 200,000 یوان یا 27,800 دلار در روز تعیین کرده بود. برداشت بیش از این مبلغ مستلزم رزرو قرار ملاقات حداقل 24 ساعت قبل است. بنا به گزارش رسانه‌های محلی، بانک‌های دیگر بنا به گزارش‌های رسانه‌های محلی، خروجی‌های خروجی را به 100,000 یوان (13,900 دلار) در روز محدود می‌کنند.
کمبود نقدینگی در سرزمین اصلی چین چند سال پیش به شکلی غیرقابل تصور ظاهر شده است. از ماه مه 2023، کارمندان دولت در حوزه های قضایی خاص دولت محلی به یوان دیجیتال حقوق می گرفتند! به نظر می‌رسد این حرکت به دولت اجازه می‌دهد تا در ترویج پیاده‌سازی RMB دیجیتال جذابیت بیشتری کسب کند. با این حال، گمانه‌زنی‌هایی وجود دارد که هدف از این اقدام کنترل خروج ارز از کشوری است که هنوز تحت تأثیر تأثیرات همه‌گیری قرار دارد.
همچنین، مقامات چینی در اوایل ماه اوت، He Mei، موسس و مدیر عامل Wailian Group، یکی از بزرگترین شرکت های مشاوره مهاجرتی چین را بازداشت کردند. شایعات حاکی از آن است که او مجبور شد پایگاه داده مشتریان خود را در دهه گذشته پس از بازداشت تحویل دهد. همچنین انتظار می‌رود که مشاوران مهاجرتی کوچک‌تر با سرکوب‌های دولتی برای جلوگیری از موج HNWI و خروج پول آنها از کشور مواجه شوند.
راه های انتقال پول سرمایه گذاران چینی EB-5
صرف نظر از این، سرمایه گذاران چینی همچنان یکی از سرمایه گذاران هستند بزرگترین بازارها برای سرمایه گذاری EB-5. با این حال، کار مستندسازی دقیق منبع سرمایه برای سرمایه گذاران چینی دشوارتر شده است.
راه‌های مختلفی برای دریافت پول از سرزمین اصلی چین به ایالات متحده وجود دارد. حالت‌های اصلی که در حال حاضر کار می‌کنند عبارتند از:
- استفاده از چند خانواده و دوستان: یکی از روش ها کمک خانواده، بستگان و دوستان سرمایه گذاران است. به عنوان مثال، سرمایه گذاران می توانند پول را در چین به اقوام منتقل کنند. سپس این بستگان می توانند وجوه کافی را به دلار به حساب تعیین شده سرمایه گذاران منتقل کنند. از آنجایی که هیچ هدیه مشمول مالیاتی در چین وجود ندارد، معمولا سرمایه گذاران چینی سالانه 50,000 دلار به ازای هر نفر به ده تا 20 شهروند چینی منتقل می کنند.
اگرچه این راه حل رایج است، اما مملو از عوارض و چالش هایی است. هنگامی که سرمایه گذاران با موفقیت اقوام و دوستان خود را پیدا کردند که مایل به کمک هستند، باید بتوانند منبع وجوه خود را با صورت های بانکی که تراکنش ها را نشان می دهد، اثبات کنند. ابتدا از حساب های سرمایه گذار خود به اقوام خود، سپس از حساب نسبی به حساب ایالات متحده، و در نهایت از حساب ایالات متحده به مرکز منطقه ای (RC) یا کسب و کار جدید.
با این حال، کنترل دولت چین استفاده از این روش را با محدود کردن مقدار پول نقدی که می‌توان از این طریق جابه‌جا کرد، زمانی که یک حساب منفرد در خارج از کشور از منابع متعدد در چین دریافت می‌کند، سخت‌تر می‌کند.
- انتقال پول از هنگ کنگ: پس از باز کردن یک حساب بانکی در هنگ کنگ، سرمایه گذاران E-5 به یک فروشگاه تعویض پول مراجعه می کنند، که یک شماره حساب بانکی در سرزمین اصلی را در اختیار مشتریان قرار می دهد تا از حساب خود در داخل چین حواله داخلی انجام دهند. سپس، مبلغ معادل پول حواله داخلی در هنگ کنگ یا ارز خارجی به حساب هنگ کنگ مشتری منتقل می شود. هر حساب شخص ثالثی که استفاده می شود باید با استشهادیه ای که عملیات ایجاد شده توسط شخص ثالث درگیر را توضیح می دهد، اثبات شود.
وام برای اقامت در خارج از چین: اکنون به دلیل نگرانی‌های نقدینگی در سرزمین اصلی چین، سرمایه‌گذاران EB-5 که قبلاً در املاک مسکونی یا تجاری خارج از چین سرمایه‌گذاری کرده‌اند، به‌طور فزاینده‌ای از وام‌ها در برابر آن قطعه از ملک استفاده می‌کنند. البته، سرمایه گذار باید بتواند منبع وجوه را برای خرید ملک به اندازه کافی مستند کند و سپس این وجوه را به ایالات متحده منتقل کند.
سرمایه گذاران چینی EB-5 برای کاوش در راه های جدید نقل و انتقال پول با تغییر مقررات
علیرغم این مقررات و چالش های فزاینده سختگیرانه دولت چین در زمینه انتقال وجوه، سرمایه گذاران چینی انتظار می‌رود که انعطاف‌پذیر باقی بمانند و به جستجوی راه‌هایی برای تامین منابع مالی خود برای سرمایه‌گذاری EB-5 ادامه دهند.
همانطور که سرمایه گذاران چینی EB-5 خود را با این شرایط در حال تغییر وفق می دهند، می توان مسیرهای مبتکرانه جدیدی را برای انتقال پول پیش بینی کرد.
کریپا آپادحیای
Kripa Upadhyay یک وکیل مهاجرت با شرکت حقوقی Karr Tuttle Campbell (KTC) است. او مستقر در سیاتل، WA، در هدایت مشتریان شرکتی، سرمایه گذاران فردی و افراد فوق العاده موفق از طریق پیچیدگی های قوانین مهاجرت ایالات متحده تخصص دارد. تیم او در این شرکت شامل وکلایی است که فقط خود مهاجر نیستند، بلکه مهمتر از آن، افرادی هستند که برای مدت طولانی در کشورهای دیگر زندگی کرده اند و از قوانین و مقررات داخل کشور آگاه هستند. وکلای تیم به چندین زبان از جمله هندی، ماندارین، نپالی، اسپانیایی و اردو مسلط هستند.
مشاهده نمایه کاملسلب مسئولیت: نظرات بیان شده در این مقاله صرفاً نظرات نویسنده است و لزوماً بیانگر نظرات ناشر و کارکنان آن نیست. یا شرکت های وابسته به آن اطلاعات موجود در این وب سایت به عنوان اطلاعات عمومی در نظر گرفته شده است. این مشاوره حقوقی یا مالی نیست. مشاوره حقوقی یا مالی خاص فقط می تواند توسط یک متخصص دارای مجوز با آگاهی کامل از تمام حقایق و شرایط موقعیت خاص شما ارائه شود. قبل از شرکت در برنامه EB-5 باید با کارشناسان حقوقی، مهاجرتی و مالی مشورت کنید. تمام سوالاتی که پست می کنید در دسترس عموم قرار خواهند گرفت. اطلاعات محرمانه را در سوال خود وارد نکنید.
