نوشته مارتا لیلو
مقررات EB-5 الزام می کند که سرمایه گذاران سرمایه سرمایه گذاری را از یک منبع قانونی و بدون ارتباط با فعالیت های مجرمانه به دست آورند. از آنجا که EB-5 اصلاحات و قانون یکپارچگی 2022 (RIA) در سال 2022، الزامات اسنادی جدید و سخت گیرانه تر برای منبع وجوه (SOF) با هدف اطمینان از تبعیت متقاضیان از این محدودیت ها است.
شرایط ایجاب می کند سرمایه گذاران EB-5 سوابق تجاری و مالیاتی را ارسال می کنند برای هفت سال گذشته هنگام پر کردن فرم I-526 قبل از USCIS، مرحله اولیه در فرآیند EB-5. علاوه بر این، متقاضیان باید هویت همه افرادی را که از طرف آنها وجوهی را به ایالات متحده منتقل کرده اند، افشا کنند. حتی هدایا و وام‌ها نیز باید از یک پیش‌شرط «حسن نیت» برخوردار باشند تا اطمینان حاصل شود که از منابع مجاز می‌آیند.
جمع آوری اسناد گسترده مورد نیاز برای ردیابی مسیر وجوه چالش برانگیز است. زمانی پیچیده تر می شود که وجوه از طریق پول نقد، هدایای غیر پولی و سایر کمک های غیر متعارف باشد و هیچ سندی به دلایل فرهنگی یا دیگر از آنها پشتیبانی نمی کند.
فرح عباس، وکیل اصلی Abbas Law PLLC، توضیح می‌دهد که اگرچه مشاور حقوقی EB-5 تلاش زیادی برای جمع‌آوری دقیق‌ترین منبع وجوه انجام می‌دهد، «این همیشه ممکن نیست، بسته به هنجارهای اسناد خاص یا مدت زمانی که دارد. از معاملات مربوطه گذشت.»
این وضعیت می‌تواند به‌ویژه برای سرمایه‌گذاران بالقوه EB-5 با بودجه کافی که برای پشتیبان‌گیری از آن به اسناد بیشتری نیاز دارند، دلهره‌آور باشد. به گفته وکلای مهاجرت، افراد بالقوه باید قبل از تصمیم گیری، قابلیت منابع مالی خود را به دقت ارزیابی کنند، زیرا این امر می تواند باعث ایجاد یا شکست درخواست شود.
وقتی هیچ دنباله کاغذی برای سرمایه EB-5 وجود ندارد
در برخی کشورها، ممکن است هیچ سندی برای هدایای ملکی که بیش از یک دهه پیش در فرآیندهای فروش گذشته داده شده است وجود نداشته باشد. همین امر در مورد هدایای نقدی و جواهرات، که در بسیاری از فرهنگ ها رایج است، صدق می کند. یکی از اقوام یا دوستان اغلب این هدایا را به مناسبت های خاص یا به عنوان ارثی که در طول نسل ها منتقل می شود، می دهد. با این حال، RIA مستلزم ارائه هدایا با حسن نیت و بدون اهداف غیرقانونی است. تعیین تاریخ هدیه داده شده به اجداد سرمایه گذار EB-5 در یک زمینه غیررسمی اما قانونی می تواند چالش برانگیز باشد.
وکیل EB-5 و وکیل مدیر شرکت حقوقی مهاجرت دفتر حقوقی لو و همکاران، یینگ (الیسا) لو، مورد یک سرمایه گذار چینی EB-5 را شرح می دهد که مادربزرگش بیش از 30 سال پیش خانه ای خرید و اخیراً آن را فروخت تا سرمایه EB-5 را برای نوه اش جمع کند. مادربزرگ باید ثابت می کرد که چگونه این خانه را در ابتدا به دست آورده است. آنها به قرارداد، پیش پرداخت و غیره نگاه خواهند کرد.»
به گفته لو، برخی از تصمیمات AAO (اداره استیناف اداری) 2022 و 2023 مواردی را که سرمایه گذاران EB-5 قادر به ارائه صورتحساب بانکی یا سوابق مالیاتی از 20 تا 30 سال پیش نبودند، رد کردند تا نشان دهند که سرمایه گذار/هدیه دهنده پول را در آن نگه داشته است. حساب بانکی خودشان در زمان کسب اولیه آن ملک. این تقریباً یک مأموریت غیرممکن است، به ویژه در چین، زمانی که آنها تا اواسط دهه 1990 کامپیوتر نداشتند. همه سوابق بانکی از آن زمان به صورت دستی هستند، بنابراین غیرممکن است که آنها برای 30 سال یک پرونده دستی نگه دارند.
جمع‌آوری اسناد پشتیبان این پیشنهادها در این شرایط می‌تواند با محدودیت‌های زمانی قابل توجهی سنگین و تهاجمی شود.
وقتی هیچ کدام پیدا نشد، وکیل EB-5 مایکل پیستون وکیل EB-5 می گوید: "من چاره ای ندارم جز اینکه به مشتری بگویم منتظر انکار باشد." از آنجایی که مقررات ایجاب می کند که سرمایه گذاران ثابت کنند که به طور قانونی از هدایا و وام دهندگان غیربانکی به دست آورده اند، «دادخواستی که متکی به هدیه ای است که هیچ ردپای کاغذی یا سابقه ای برای آن وجود ندارد و بنابراین، راهی وجود ندارد که نشان دهد از طریق قانونی به دست آمده است. او اصرار دارد که وسیله یا منبع قانونی را غیرقابل قبول فرض کرد.
سرمایه گذاران EB-5 می توانند در برنامه I-526 خود توضیح دهند که مدارک لازم برای پشتیبانی از برخی از آنها را ندارند. سرمایه EB-5 و ارائه گواهی بانکی مبنی بر اینکه می توانند بدون توجه به سرمایه گذاری انجام دهند. با این حال، USCIS می تواند این دلایل را رد کند. "اگر USCIS توضیحات بیشتر را نپذیرد، مانند گواهینامه بانک که می گوید آن نوع اسناد موجود نیست یا وجود ندارد و پرونده را رد می کند، سرمایه گذار می تواند با AAO درخواست تجدید نظر کند، یا آنها فقط تصمیم را در یک فدرال به چالش می کشند. دادگاه،" لو اضافه می کند.
راه حل های فعلی و منابع ترجیحی برای وجوه EB-5
امروزه، روش‌های اثبات وجوه برای سرمایه‌گذاری‌های EB-5 با هدف کاهش تردیدها انجام می‌شود. عباس توضیح می دهد که پس انداز نقدی قابل مدیریت تر از هدایا است. با این حال، حتی اینها گاهی اوقات اسناد لازم برای ردیابی منشاء پول نقد را ندارند. آخرین راه حل این است که یک سرمایه گذار اظهارنامه امضا شده خود و اظهارنامه امضا شده از شخص ثالثی را که از معاملات نقدی اطلاع دارد ارائه کند. اگر راه‌های ثانویه دیگری برای نشان دادن انجام معامله وجود داشته باشد، می‌توان آن را برای پشتیبانی از بیانیه‌های امضا شده ارائه کرد. ممکن است یک سرمایه‌گذار برای خرید ملک پول نقد پرداخت کند، اما ممکن است سند یا ثبتی وجود داشته باشد که نشان دهنده مبلغ پرداخت شده و روش پرداخت باشد.»
در همین حال، استفانی جی لوئیس از مؤسسه حقوقی تجارت بین‌المللی توضیح می‌دهد که شرکت او «از سوگندنامه‌های محضری از هر فرد در زنجیره تأمین مالی از منابع اولیه تا سپرده EB-5 استفاده می‌کند. ما گاهی چندین منبع داریم. برای هر منبع، ما یک زنجیره کامل از آن منبع پول را تا زمانی که آن منبع پول نزد EB-5 واریز شود، در اختیار داریم. زنجیره حضانت از طرف شاکی به زمان و تلاش نیاز دارد، اما تاکنون برای ما کارساز بوده است.»
پیستون نتیجه می گیرد که سرمایه گذاران معمولاً هدیه را به سرمایه تبدیل می کنند تا وام بانکی را تضمین کنند. «اگر کسی پول را در بانک سپرده گذاری کند و از آن برای وثیقه گرفتن وام استفاده کند، دیگر بار اثبات این که وجوه از راه حلال یا از یک منبع قانونی به دست آمده است، نیست.»
سلب مسئولیت: نظرات بیان شده در این مقاله صرفاً نظرات نویسنده است و لزوماً بیانگر نظرات ناشر و کارکنان آن نیست. یا شرکت های وابسته به آن اطلاعات موجود در این وب سایت به عنوان اطلاعات عمومی در نظر گرفته شده است. این مشاوره حقوقی یا مالی نیست. مشاوره حقوقی یا مالی خاص فقط می تواند توسط یک متخصص دارای مجوز با آگاهی کامل از تمام حقایق و شرایط موقعیت خاص شما ارائه شود. قبل از شرکت در برنامه EB-5 باید با کارشناسان حقوقی، مهاجرتی و مالی مشورت کنید. تمام سوالاتی که پست می کنید در دسترس عموم قرار خواهند گرفت. اطلاعات محرمانه را در سوال خود وارد نکنید.
