آنچه سرمایه گذاران EB-5 باید در مورد منبع وجوه بدانند

منبع وجوه سرمایه گذاران در یک سرمایه گذاری EB-5 دریافت ویزای EB-5 می تواند راه را برای درخواست موفقیت آمیز هموار کند یا اگر به درستی درک و مدیریت نشود، خطرات قابل توجهی را به همراه خواهد داشت. در صورت عدم توجه، این خطرات می تواند منجر به تاخیر یا رد درخواست ها شود. درک این مفهوم قبل از شروع فرآیند درخواست با مقامات مهاجرت ایالات متحده مفید است. 

در طول یک وبینار اخیر hارائه شده توسط EB5Investors.com, مرجان کسری از LawMaks، ایرینا روستوا از EB-5 Support، و Kyle Walker از Green Card Fund، اهمیت اثبات منبع قانونی بودجه برای سرمایه گذاری EB-5 را مورد بحث قرار دادند.  

متخصصان EB-5 موافقت کردند که اسنادی که در برنامه EB-5 خود ارسال می کنند باید به طور کامل نشان دهد که آنها وجوه سرمایه گذاری قانونی است عدم انجام این کار منجر به تاخیر یا رد شدن برنامه ها می شود. 

در اینجا چیزی است که باید در نظر بگیرید: 

1. هدایا و وام های پولی از دوستان و اعضای خانواده در صورتی که مستندات قانونی داشته باشند، منابع مالی پذیرفته شده هستند. 

ایرینا روستوا: اگر شما یک سرمایه گذار هستید و یک دوست، یکی از اقوام یا شخص دیگری دارید که مایل است برای پولی که برای سرمایه گذاری در پروژه EB5 نیاز دارید به شما وام بدهد، می توانید آن وام را بگیرید و سرمایه گذاری کنید. شما نیازی به ارائه هیچ گونه تضمین شخصی برای آن وام در مورد دارایی های شخصی ندارید. این همچنین برای وکلای مهاجرت که منبع مالی مشتریانشان پیچیده است، با اسنادی که 20 سال پیش بایگانی شده اند، مفید است. اما اگر یکی از اقوام یا دوستانی داشته باشند که منبع مالی بسیار آسان تری دارند که به راحتی قابل ردیابی و مستندسازی است، این یک استراتژی خوب و معتبر است که پول را از دوستان خود برای سرمایه گذاری در یک پروژه قرض کنند. سرمایه گذاران می توانند نه تنها از بانک بلکه از افراد خصوصی وام بگیرند. البته منبع وجوه آن شخص خصوصی باید به طور کامل مستند و همراه با دادخواست ارائه شود.

برنامه های EB-5 باید مستندات کاملی را ارائه کنند که منبع قانونی بودجه را تأیید کند و از منابع غیرقانونی یا غیرقانونی اجتناب کند.

مرجان کسری: چه پول از طرف یک سرمایه گذار، هدیه یا هر منبع دیگری باشد، ما باید حداقل هفت سال اظهارنامه مالیاتی را به USCIS ارائه کنیم. در مواردی که اظهارنامه مالیاتی در برخی کشورها الزامی نیست یا مرسوم نیست، ما معمولاً به دنبال حسابرسی از حسابداران هستیم. ما معمولا حداقل 12 ماه صورتحساب بانکی و گاهی اوقات حتی بیشتر را بسته به موقعیت جمع آوری می کنیم. ما همچنین به تأیید اشتغال نیاز داریم. برای متخصصان، باید مجوزهای تجاری یا مجوزهای حرفه ای آنها را ببینیم تا منابع درآمد قانونی آنها را تأیید کنیم. هدف از ارائه این اسناد این است که اطمینان حاصل شود که USCIS می تواند تأیید کند که وجوه از منابع غیرقانونی نیست و از راه های قانونی ایجاد شده است. 

ایرینا روستوا: هدایا بخش بزرگی از سرمایه گذاری EB-5 هستند. برخی از سرمایه گذاران متوجه نیستند که وجوه آنها لزوماً توسط آنها به دست نمی آید. ما هدایای زیادی از والدین به فرزندان از اقوام به درخواست کننده می گیریم. هدیه دادن به عنوان یک منبع مالی کاملاً قابل قبول است. اما شما هنوز باید منشأ نحوه به دست آوردن آن وجوه توسط اهداکننده را ردیابی کنید، چه از یک معامله تجاری، حقوق، وراثت، و غیره. ارث درآمدی همچنین رشد ارزش املاک به ویژه در بسیاری از کشورهای آسیایی و اروپای شرقی. بسیاری از افرادی که 15 تا 20 سال پیش املاک و مستغلات خریداری کرده اند، شاهد رشد آن حدود ده برابر بوده اند. بنابراین این منبع ثروت زیادی برای مناطق خاصی است و در آنجا می توانید فروش املاک، خرید، رشد و منبع سرمایه را ثبت کنید. و سپس، اگر پول از یک ارث باشد، USCIS تمایل دارد در مورد فعالیت قانونی فرد متوفی که ارث را منتقل کرده است، بپرسد.  

هرچه وجوه قدیمی‌تر باشد، مستندسازی منبع آنها سخت‌تر است، به‌ویژه در مورد وراثت، که می‌تواند منجر به افزایش بررسی یا رد احتمالی توسط USCIS شود. 

ایرینا روستوا: گاهی اوقات، سرمایه گذاران به ارث می برند به طور قانونی بودجه را تأمین می کند، اما آنها کنترلی بر نحوه به دست آوردن آنها توسط فرد متوفی ندارند. با این حال، USCIS در مورد فعالیت قانونی شخصی که ارث او را دریافت کرده اید، سوال خواهد کرد. اکثر کشورها اسناد را به مدت پنج سال در آرشیو خود نگهداری می کنند: صورتحساب های بانکی، اظهارنامه های وراثت و اظهارنامه مالیاتی. وقتی بیش از پنج سال پیش اتفاقی افتاد، خیلی سخت می شود. گاهی می دانیم چه اتفاقی افتاده است. ما می دانیم که مشتریان آن را به طور قانونی به دست آورده اند، اما لزوماً شواهد مستقیمی برای نشان دادن آن نداریم. و اینجاست که می‌توانید از شواهد غیرمستقیم استفاده کنید، خواه نامه‌های کارفرمایان سابق یا دفاتر پرداخت دولتی. شاید نوعی مقاله عمومی در مورد نقل و انتقالات یا فروش برخی مشاغل خاص. بنابراین من فکر می کنم خلاقیت شما به عنوان یک وکیل در اینجا نقش مهمی ایفا می کند. 

مرجان کسری: پنج سال کافی نیست. من باید گاهی تا 30 سال به عقب برگردم. اما USCIS به طور فزاینده ای مراقب است. دلیل آن این است که دفتر برنامه سرمایه گذار مهاجر (IPO) نه تنها از وکلا بلکه از حسابداران پزشکی قانونی، افرادی از FBI و اداره تشخیص تقلب و امنیت ملی (FDNS) تشکیل شده است. آنها در تلاشند تا از ورود پول های منابع غیرقانونی به ایالات متحده جلوگیری کنند. هر چه به عقب تر می رویم، نمایش مستندات دشوارتر می شود. بنابراین، اغلب جاهای خالی را با سوگندنامه های مشتری به مجازات شهادت دروغ پر می کنیم. سپس نامه‌هایی از افرادی دریافت می‌کنیم که احتمالاً ملک را در سال 2000 از این افراد خریداری کرده‌اند. ما باید شواهد غیرمستقیم را برای اثبات نظر خود ارائه دهیم و به خدمات مهاجرت خود آرامش دهیم که می‌دانید این پول به طور قانونی به دست آمده است. من نیز برمی گردم و ارزش گذاری ملک را دریافت می کنم. اکثر کشورها روشی رسمی برای ارزیابی دارایی دارند، مانند جستجوی عنوانی که ما در ایالات متحده انجام می‌دهیم. ملکی که نسل‌ها به مشتری ما منتقل شده است، ما می‌خواهیم گواهی فوت و هر آنچه را که می‌توانیم نشان دهیم تا ثابت کنیم که احتمال اینکه آنچه می‌گوییم دقیق و درست باشد، بیشتر است. 

سرمایه گذاران EB-5 باید از وجوه دارای اسناد مناسب برای جلوگیری از موانع در فرآیند سرمایه گذاری و درخواست EB-5 استفاده کنند. 

مرجان کسری: من همیشه به مشتریانم می گویم که ما فقط باید حدود 1 میلیون دلار از وجوهی که به راحتی قابل ثبت هستند را جدا کنیم. تا زمانی که بتوانید بخشی از بودجه را که می توانید به درستی مستندسازی کنید، تهیه کنید، وظیفه ما ارائه راه حل خواهد بود.  

کایل واکر: این در مورد متفکر بودن و استراتژیک بودن است. این در مورد انتخاب سطل مناسب یک میلیون دلاری است. و فقط به این دلیل که به نظر می رسد موانعی در راه وجود دارد، با متخصصان مناسب و رویکردی متفکرانه در قسمت جلو، اغلب اوقات راه هایی وجود دارد، هم در مورد منبع و هم در مورد آن مسیر، که بسیار حیاتی است. 

هنگام تشکیل دادخواست I-526، بودجه برای سرمایه گذاری در برنامه EB-5 باید به راحتی در دسترس باشد. 

ایرینا روستوا: اگر 600,000 دلار دارید، اما در ماه دسامبر، انتظار دریافت پاداش دارید، و می خواهید سرمایه گذاری را امروز انجام دهید، قراردادی امضا کنید و از پاداش آینده خود برای پرداخت باقیمانده استفاده کنید، متأسفانه، کارساز نخواهد بود. اینها سرمایه های آینده هستند. ما نمی توانیم اسناد منبع وجوه را ارائه کنیم و شما هنوز آنها را به دست نیاورده اید. بنابراین USCIS ممکن است در نظر نگیرد که شما در حال حاضر به صورت قراردادی متعهد هستید و منبع وجوه اسناد را ارائه می دهید. 

نکته بعدی، البته، زمانی است که شما هستید بستن قرارداد وام با مرکز منطقه ای شما به عنوان متقاضی، شخصاً و در درجه اول مسئول آن وام هستید و تضمین می کنید که این یک تعهد قانونی است. اینها دو نوع الزام سختگیرانه هستند که باید برای سرمایه گذاران EB5 در نظر بگیریم. 

مرجان کسری: خیلی خاص مشتری است. اگر کسی منتظر پاداش در پایان سال است. اما چه کسی می‌تواند بگوید که آنها تا قبل از پایان سال شغل خود را از دست نمی‌دهند، یا ممکن است شرکت به شدت بالا برود؟ همچنین، یک الزام بسیار سخت وجود دارد، که آن دادخواست باید در روز تشکیل پرونده قابل تایید باشد. در غیر این صورت، یک تغییر اساسی در نظر گرفته خواهد شد و آنها می توانند تنها بر اساس آن [برنامه] را رد کنند. 

حتی پس از تایید دادخواست I-526، USCIS ممکن است همچنان درخواست شواهدی در مورد منبع وجوه خود داشته باشد. 

مرجان کسری: من می بینم که تعداد بیشتری رادیو آزاد برای پروژه های مرکز منطقه ای صادر شده است مرحله I-829. آنها می توانند در هر مقطع زمانی یک RFE صادر کنند. هنگامی که تأیید I526 را دریافت کردیم، سطح راحتی داشتیم. اما اخیراً، من فکر می‌کنم که آنها به دنبال منابع مالی هستند، به خصوص در I-829. 

موارد قانونی کلیدی الزامات و مقررات مربوط به سرمایه گذاری EB-5، مانند واجد شرایط بودن سرمایه گذار و ساختار سرمایه گذاری را شکل داده اند. 

مرجان کسری: اولین مورد مهم موضوع هو از سال 1998 است که جامع بودن طرح تجاری [پروژه EB-5] را اجباری کرد. برای ایجاد 10 شغل باید برنامه معتبری داشته باشد. تجزیه و تحلیل دقیق پیش بینی های شغلی بازار و به طور غیرمستقیم بر منبع بودجه تأثیر می گذارد.  

مورد دوم مسئله ایزومی است. این به ما می‌گوید که نمی‌توانید سرمایه‌گذار را بازپرداخت کنید، و در اینجاست که جزء در معرض خطر وارد می‌شود. این امر از مراکز منطقه‌ای جلوگیری می‌کند که به سرمایه‌گذار هرگونه قرارداد بازخرید یا ضمانت بازپرداخت بدهند.  

مورد سوم موضوع ژانگ است. در سال 2019، اداره استیناف اداری (AAO) استفاده از وجوهی را که توسط هیچ دارایی تضمین نشده بود، برای سرمایه گذاران قانونی کرد. پول پول است، بنابراین قانونی شد که وجوه توسط دارایی های شخصی سرمایه گذاران تامین نشود. این امر راه‌های مختلفی را برای سرمایه‌گذاران باز کرد و انعطاف‌پذیری بیشتری را برای سرمایه‌گذاران فراهم کرد تا سرمایه‌گذاری‌های خود را در واقع تامین کنند.  

سلب مسئولیت: نظرات بیان شده در این مقاله صرفاً نظرات نویسنده است و لزوماً بیانگر نظرات ناشر و کارکنان آن نیست. یا شرکت های وابسته به آن اطلاعات موجود در این وب سایت به عنوان اطلاعات عمومی در نظر گرفته شده است. این مشاوره حقوقی یا مالی نیست. مشاوره حقوقی یا مالی خاص فقط می تواند توسط یک متخصص دارای مجوز با آگاهی کامل از تمام حقایق و شرایط موقعیت خاص شما ارائه شود. قبل از شرکت در برنامه EB-5 باید با کارشناسان حقوقی، مهاجرتی و مالی مشورت کنید. تمام سوالاتی که پست می کنید در دسترس عموم قرار خواهند گرفت. اطلاعات محرمانه را در سوال خود وارد نکنید.