روندهای اخیر در EB-5 منابع وجوه برای سرمایه گذاران چینی - EB5Investors.com

روندهای اخیر در EB-5 منابع وجوه برای سرمایه گذاران چینی

کیت کالمیکوف

سرمایه گذاران چینی همچنان علاقه بی سابقه ای به برنامه EB-5 نشان می دهند، با این حال آنها برای موفقیت در انجام سرمایه گذاری خود با چندین چالش خاص کشور روبرو هستند. مانند همه سرمایه گذاران، USCIS از متقاضیان چینی می خواهد که منبع قانونی وجوه سرمایه گذاری خود را مستند کرده و آن را ردیابی کنند. در اصل، سرمایه گذار بار اثبات منشاء قانونی صندوق و سپس ردیابی وجوه از آن منبع تا مقصد نهایی را به عنوان سرمایه گذاری بر عهده دارد. سرمایه گذاران چینی در مواجهه با این بار با موانع منحصر به فردی روبرو هستند که خوشبختانه با برنامه ریزی دقیق می توان براحتی بر آن غلبه کرد.

محدودیت های ارزی:

طبق قوانین فعلی، شهروندان چینی می توانند سالانه تنها 50,000 دلار آمریکا برای انتقال پول بین المللی خریداری کنند. به این ترتیب، برای یک سرمایه گذار چینی عملاً غیرممکن است که به طور جداگانه آستانه 500,000 دلار برای سرمایه گذاری EB-5 را برآورده کند. خوشبختانه، سرمایه گذاران چندین جایگزین ایجاد کرده اند تا بتوانند سرمایه گذاری را در چارچوب قانونی فعلی انجام دهند. اکثر سرمایه گذاران به ده دوست یا اعضای خانواده خود اعتماد می کنند تا دلار آمریکا را خریداری کنند و سپس وجوه را به حساب بانکی سرمایه گذار در ایالات متحده منتقل کنند. سایر سرمایه گذاران وجوه سرمایه گذاری را به حساب یک شخص ثالث قابل اعتماد مستقر در چین واریز می کنند. به نوبه خود، شخص ثالث وجوه را از حساب مستقر در هنگ کنگ خود به حساب ایالات متحده سرمایه گذار منتقل می کند. در هر یک از سناریوها، سرمایه‌گذار باید تمام معاملات را که با انتقال از حسابی که وجوه در آن انباشته شده و به سرمایه‌گذاری نهایی در شرکت تجاری جدید ختم می‌شود، مستند کند. سرمایه‌گذاران همچنین باید سوگندنامه‌هایی را از واسطه‌ها ارائه کنند تا شکاف‌های ناشی از ردیابی وجوه را محاسبه کنند.

مسائل مربوط به مستندسازی منابع قانونی وجوه:


بازده مالیاتی: صرف نظر از منبع وجوه، USCIS از سرمایه گذاران انتظار دارد که در هنگام ثبت درخواست فرم I-526، پنج سال رسید مالیاتی را ارسال کنند. قوانین مالیاتی چین، کارفرمایان را ملزم به کسر مالیات از طرف کارمندان می کند و کارمندان را ملزم به ارائه اظهارنامه مالیاتی سالانه نمی کند. به طور کلی، کارمندان می توانند از کارفرمایان درخواست دریافت مالیات کنند، اما زمانی که کارفرمایان قبلی همکاری نمی کنند یا از کار افتاده اند، سرمایه گذاران با مشکلاتی مواجه می شوند. علاوه بر پیچیده‌تر شدن مسائل، دریافت‌های مالیاتی معمولاً شامل مقادیر پاداش نمی‌شوند، که ممکن است به میزان قابل توجهی از غرامت پایه فراتر رود.

حقوق و دستمزد: برای سرمایه گذاران با درآمد بالا، حقوق و دستمزد و سایر غرامت ها اغلب بودجه کافی برای سرمایه گذاری EB-5 را فراهم می کند. با این حال، بسیاری از شرکت ها تلاش می کنند تا مالیات بر حقوق را با پرداخت حقوق پایه پایین و پاداش های بالا به حداقل برسانند. USCIS مطلقاً ایجاب می کند که یک سرمایه گذار درآمد قانونی کافی را برای حسابداری مستند کند و به پاداش های پرداخت شده اشاره نکند. برای ارضای الزامات USCIS، سرمایه‌گذار ممکن است صورت‌حساب‌هایی را ارائه کند که انباشت آن درآمد را در یک حساب بانکی نشان می‌دهد.

سود انباشته شرکت: سرمایه‌گذاری که از درآمدهای انباشته شرکت برای تأمین مالی سرمایه‌گذاری EB-5 خود استفاده می‌کند، باید نشان دهد که حق دسترسی و توزیع آن وجوه را داشته است. سرمایه گذار باید اسناد تشکیل شرکت و/یا تایید هیئت مدیره را به عنوان مدرکی بر این حق ارائه کند.

مسائل وام: بسیاری از سرمایه گذاران چینی وام هایی را برای تامین مالی سرمایه گذاری های EB-5 خود تضمین می کنند. صرف نظر از نوع وام، یک سرمایه گذار باید ثابت کند که وام او توسط دارایی شخصی یا غیرمنقول او تضمین شده است تا به عنوان منبع مشروع وجوه واجد شرایط شود. عدم ارائه شواهدی مبنی بر تضمین وام ممکن است باعث شود USCIS وام را به عنوان یک هدیه ببیند. وام هایی که اغلب توسط سرمایه گذاران چینی استفاده می شود عبارتند از:

وام مسکن: سرمایه گذاران باید هم اسناد منشأ وام و هم مدرک مالکیت خانه را ارائه دهند. قوانین چین برای تکمیل خرید خانه نیاز به چندین گواهی از مقامات دولتی مختلف دارد. عدم دستیابی به هر یک از آنها ممکن است به عنوان نقص در مالکیت تلقی شود. بنابراین، یک سرمایه‌گذار باید تمام گواهی‌ها را ارائه کند تا به طور قطعی مالکیت ملک را ثابت کند. گواهی ارزیابی همچنین ممکن است نشان دهد که وام به اندازه کافی تضمین شده است.

وام از مشاغل تحت مالکیت سرمایه گذار: وام های شرکت های نزدیک و سایر مشاغل نیز منابع مالی قابل قبولی هستند. سرمایه گذار باید مالکیت سهام شرکت، تایید هیئت مدیره و پرداخت وام را نشان دهد.

هدیه: والدین چینی اغلب سرمایه گذاری EB-5 فرزندان خود را به عنوان هدیه تأمین می کنند. هدیه دهنده باید منبع قانونی آن هدیه را به همان شیوه ای که سرمایه گذار سرمایه گذاری خود را تامین می کند نشان دهد. هدیه دهنده همچنین باید سوگندنامه ای تهیه کند که در آن هدف از هدیه و اینکه آیا وجوه باید بازپرداخت شود یا خیر را توضیح دهد. در نهایت، توجه داشته باشید که چین در حال حاضر مالیات بر هدیه یا ارث دریافت نمی کند. بیانیه ای در این زمینه ممکن است به جلوگیری از درخواست شواهد از USCIS کمک کند، که اخیراً شروع به درخواست رسیدهای مالیاتی هدیه کرده است.

هزاران سرمایه‌گذار چینی سالانه فرآیند سرمایه‌گذاری EB-5 را انجام می‌دهند، که بیش از 80 درصد از سرمایه‌گذاران EB-5 را به ایالات متحده وارد می‌کنند. قضاوت بنابراین، سرمایه‌گذاران و کسانی که درخواست‌های خود را آماده می‌کنند، باید منبع قانونی وجوه را با درک دقیق مسائل منحصربه‌فردی که با آن مواجه هستند، مستند کنند.

نوشته کیت کالمیکوف و برایان فلانری

سلب مسئولیت: نظرات بیان شده در این مقاله صرفاً نظرات نویسنده است و لزوماً بیانگر نظرات ناشر و کارکنان آن نیست. یا شرکت های وابسته به آن اطلاعات موجود در این وب سایت به عنوان اطلاعات عمومی در نظر گرفته شده است. این مشاوره حقوقی یا مالی نیست. مشاوره حقوقی یا مالی خاص فقط می تواند توسط یک متخصص دارای مجوز با آگاهی کامل از تمام حقایق و شرایط موقعیت خاص شما ارائه شود. قبل از شرکت در برنامه EB-5 باید با کارشناسان حقوقی، مهاجرتی و مالی مشورت کنید. تمام سوالاتی که پست می کنید در دسترس عموم قرار خواهند گرفت. اطلاعات محرمانه را در سوال خود وارد نکنید.