روندهای در حال تحول در داوری EB-5: منبع مسائل مالی - EB5Investors.com

روندهای در حال تحول در داوری EB-5: مسائل مربوط به منبع وجوه

لورن A Tetenbaum

به منظور انجام یک سرمایه گذاری "در معرض خطر" که واجد شرایط ویزای EB-5 است، سرمایه گذار باید سرمایه گذاری نقدی سهام خود را در یک شرکت تجاری جدید انجام دهد. در ازای آن سهم نقدی، بسته به پروژه EB-5، سرمایه‌گذار ممکن است به عضویت یک شرکت با مسئولیت محدود یا شریک با مسئولیت محدود در یک مشارکت محدود تبدیل شود. سپس هر سرمایه گذار باید منبع دقیق سرمایه گذاری نقدی خود را ثابت کند. یکی از راه‌هایی که سرمایه‌گذار EB-5 می‌تواند از دارایی‌های خود برای سرمایه‌گذاری نقدی استفاده کند، گرفتن وامی است که توسط دارایی‌هایش تضمین شده است. در حالی که وام رهنی علیه یک ملک در حال حاضر یکی از رایج ترین منابع مالی برای درخواست کنندگان EB-5 است، USCIS به طور کلی درخواست های I-526 را با استفاده از وامی که به طور کامل توسط اموال خود سرمایه گذار به عنوان منبع وجوه تضمین نشده است، رد می کند.

آخرین روند در قضاوت مربوط به مجوز بانک صادرکننده وام مسکن برای استفاده از درآمدهای وام مسکن برای مقاصد مهاجرتی است. به طور خاص، USCIS روشن کرده است که ارزیابی خواهد کرد که آیا عواید وام طبق هدف اعلام شده از قرارداد وام استفاده شده است یا خیر. تحت 8 CFR §204.6، سرمایه گذار باید نشان دهد که سرمایه (مانند پول نقد، تجهیزات، سایر دارایی های مشهود و غیره) را که توسط دارایی های متعلق به درخواست کننده تضمین شده است، سرمایه گذاری کرده است. چنین سرمایه ای باید به صورت قانونی بدست آید. برای اثبات قانونی بودن منبع وجوه، هر دادخواست EB-5 باید شامل مستندات مرتبط با شناسایی منبع سرمایه باشد، مانند سوابق ثبت تجارت خارجی، اظهارنامه مالیاتی شرکت و/یا شخصی، یا شواهد مرتبط با وام رهنی.

قراردادهای وام رهنی معمولاً هدف وام را طبق توافق با وام گیرنده مشخص می کند. اگر هدف اعلام شده قرارداد از وام، استفاده از درآمد حاصل از وام را به دلایل شخصی یا، به ویژه، سرمایه گذاری شخصی یا مهاجرت به خارج از کشور پوشش نمی دهد، USCIS ممکن است اخطاری مبنی بر رد یا درخواست شواهد بیشتر ارسال کند. قبل از تشکیل پرونده، متقاضیان باید با وکلای باتجربه EB-5 مشورت کنند تا مطمئن شوند که مدارک مورد نیاز برای همراهی با دادخواست I-526 خود را دارند تا از هرگونه مشکل هدف وام وام مسکن جلوگیری کنند.

سلب مسئولیت: نظرات بیان شده در این مقاله صرفاً نظرات نویسنده است و لزوماً بیانگر نظرات ناشر و کارکنان آن نیست. یا شرکت های وابسته به آن اطلاعات موجود در این وب سایت به عنوان اطلاعات عمومی در نظر گرفته شده است. این مشاوره حقوقی یا مالی نیست. مشاوره حقوقی یا مالی خاص فقط می تواند توسط یک متخصص دارای مجوز با آگاهی کامل از تمام حقایق و شرایط موقعیت خاص شما ارائه شود. قبل از شرکت در برنامه EB-5 باید با کارشناسان حقوقی، مهاجرتی و مالی مشورت کنید. تمام سوالاتی که پست می کنید در دسترس عموم قرار خواهند گرفت. اطلاعات محرمانه را در سوال خود وارد نکنید.